壹年來，我始終嚴格要求自己，嚴格按照行業制定的規章制度進行實際操作。在我的努力下，我個人在2005年沒有發生責任事故。完成各項任務，業余儲蓄654.38+79萬元，營銷資金654.38+50萬元，營銷國債654.38+654.38+0.00萬元，營銷保險5萬元，營銷外匯理財產品“匯財通”22萬元。25個營銷財務賬戶。下面我總結壹下我這壹年的工作。壹是加強學習，提高自身素質。壹年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加銀行組織的各項學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。特別是在個人理財中心擔任客戶經理後，我可以通過多問、多學、多練來成功識別優質客戶。例如:10，21，王先生來我行取錢。在排隊等候和他聊天後，他得知他是我們銀行的老客戶，每天都來銀行辦理業務。他真誠地請他為我們銀行出謀劃策，還建議他開立理財賬戶，享受工行優質客戶的服務。他愉快地接受了我的建議，並留下了他的聯系電話。我查詢到他的存款約為80萬元。幾天後，我打電話給他，邀請他到我們銀行開壹個理財賬戶。作為壹名客戶經理，我認為我們不僅要善於學習，而且要勤於思考。6月165438+10月，我作為客戶拜訪了四家商業銀行，包括交通銀行、建設銀行、招商銀行和中興實業銀行，看看他們的金融產品和服務質量，回來後印象深刻。從交通銀行醒目的資金報價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優質服務、中興興業銀行的人民幣理財產品以及招商銀行為優質客戶設立的綠色通道中，我看到了我行與我個人知識不足的差距。回來後，我制定了系統的計劃，學習業務知識和理論知識，並提出建議，盡快將基金報價和宣傳材料落實到位，不僅服務了客戶，還起到了良好的營銷效果。2.勤勉務實，對我行發展負責。在過去的壹年裏，我從事過不同的職位，如儲蓄員和客戶經理。無論在哪裏工作，我都能立足本職崗位，愛崗敬業、無私奉獻，為我行的發展盡心盡力。作為壹名客戶經理，我可以積極收集高質量的客戶信息，並彌補9 0多條高質量客戶信息記錄。作為壹名客戶經理，我的壹言壹行都代表著我們銀行的形象。因此，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶考慮，向客戶宣傳我們的新產品、新業務和新政策，擴大我們的知名度。在儲蓄所工作時，我能積極配合主任搞好辦公室工作，利用所學知識，做好辦公室機器工具的保養和維修工作，保證業務的正常運行，並在營業前徹底打掃辦公室。營業結束，逐項檢查安全措施，關閉水電，然後離開辦公室。從未收到外部客戶的投訴。平時客戶對我們的工作有不同意見時，我也能把客戶不理解的地方解釋清楚，最終讓客戶滿意。學院裏經常有來自其他地方的工人和學生處理個人匯款。有些人甚至不能填寫所需的收據。每次，我都會向他們詳細解釋填充方法，並壹字壹句地教他們，直到他們學會這樣做。當他們離開時，還應該告訴他們保留書面收據，以便他們在下次匯款時填寫。因為他們每次辦完匯款業務都會不停地感謝我。我在做好本職工作的同時，也利用自己多年的儲蓄經驗幫助其他同誌。如果同誌們有什麽問題，我會認真回答。當我有問題時，我會虛心向老同誌請教。在處理業務技能時，我心裏有壹個要求:三人行必有我師，我們必須盡壹切可能學習我們不會的東西。如果妳想在工作中幫助別人，妳必須提高妳的專業素質。三是開拓市場，尋找新的增長點。只有不斷發展優質客戶，擴大業務，增加存款，才能提高效率。從朋友那裏得知，王先生是大客戶，但公司賬戶是在建行開的。知道我們存錢的任務很重，我讓我宣傳壹下，看看是否可以轉到我們銀行。我主動聯系王先生介紹我行各項金融服務，還宣傳了理財賬戶的專屬服務。在朋友和我的催促下，我第二天在我們銀行的財務室開了壹個普通賬戶，說資金壹到位就辦理理財賬戶，以後逐步投放。為了做好市場營銷，擴大宣傳，我通過電話短信聯系客戶介紹我們的新產品，並發送宣傳材料宣傳我們新產品的功能和特點。收到了良好的效果。65438年2月2日，我借去兒子學校的機會向他們的老師介紹了匯財通的保險業務。老師們爭相詢問匯財通的利率，壹位客戶來到我們銀行以幾千美元的價格購買了匯財通。在新的壹年裏，我為自己制定了新的目標。作為壹名客戶經理，我打算從以下幾個方面鍛煉自己，提高自己的綜合素質。首先是道德方面。作為客戶經理，妳必須具有較高的道德修養，強烈的奉獻精神，正派的作風，嚴格的自律和在道德和責任感方面的自我關懷。第二，心理方面。客戶經理應該成熟健康。脾氣溫和，能夠理性地應對挫折和失敗。我們也應該積極進取。同時，我們必須在語言，舉止，身體和氣質方面具有很強的溝通能力和魅力。性格熱情開朗，語言幽默，處理難題靈活，業務操作謹慎負責。第三，業務方面。客戶經理應具備系統而紮實的業務知識。首先，我們要熟悉銀行的貸款、存款、結算和中間業務知識。既要掌握主要業務知識，又要熟悉不太熱門的業務知識；既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各項業務的操作流程；既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。此外，客戶經理應具備法律知識和經濟知識，特別是綜合應用各種知識為客戶提供多種備選投資和財務解決方案的能力。第四，營銷。客戶經理應該是營銷專家。我們應該掌握市場營銷的基本知識，並積極參加實踐活動。掌握自我推銷、演講、產品推銷、與客戶溝通和拒絕處理的技巧。
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