金融產品的長期性和其收益風險的特點決定了，營銷者與客戶間的互動必須是深度的。
只有客戶對營銷者的專業足夠信任，將關系經營到位，成交才能水到渠成。
再加上有購買金融產品傾向的客群，往往呈現多元化的結構，比如不同人具有不同的風險偏好，不同人的資金也具有不同使用期限和性質等等，這種情況下如果進行客群運營，客戶訴求眾口難調是最大的問題，而要做到雨露均沾則意味著更大的成本投入，因此篩選業務貢獻值更高的客戶進行分層，進行差異化經營是客群經營的整體方向。
以下內容摘自《客戶池—金融機構數字化營銷方法與實踐》
互動運營的基本邏輯
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互動運營的基本邏輯是深度運營客情關系，主要分為3類：壹對壹（聊天）、壹對多（朋友圈）、多對多（社群）。
1v1聊天場景
壹對壹聊天場景（批量群發）：精準是核心，先判斷壹篇文章哪些人喜歡，再批量壹鍵發送。
日常客情維系中和客戶聊什麽？雖然沒有標準答案，但要把握住答案的核心：為客戶帶來收獲感和價值感。內容的載體是靈活多樣的，從客情維護的時間成本上來考量，精準的批量發送是增效降本的好選擇。
壹對壹溝通內容、互動、產品服務的方式，主要有三種：
多種形式的內容推送：早報、短視頻、本地生活、海報等；
多種形式的互動：理財類遊戲、節假日活動、同屏商務演示等；
多種形式的投後服務：基金投後、保險續費、貸款繳費等。
壹對壹聊天場景包括哪些？
每日（周）訂閱精選：為了解決如何將適合的金融理財信息傳遞給客戶。首先，每周訂閱的精選，結合客戶的閱讀偏好（千人千面）進行批量發送，為了不打擾客戶，客戶可根據標簽自動退訂，推送內容上包括資訊、短視頻、財經知識等。資訊中強調了客戶喜聞樂見的本地生活資訊服務，包括但不限於優惠、活動、生活圈、本地新聞、天氣、星座運勢、黃歷等資訊。
資產投後服務：關註賬戶變動是每個客戶的高頻剛性需求。客戶經理作為客戶財富的大管家，只有為客戶提供更優質的投後服務，才能在激烈的同質化競爭中脫穎而出。所以定期將資產投後類信息分享給客戶非常必要，投後服務內容包括：持倉賬單、賬戶異動、產品異動、產品新聞等。
客戶關懷：傳統零售場景中，對貴賓的節日禮遇是非常好的客情關懷方式。數字化的客戶關懷可以分為：活動邀約、直播、拼團、秒殺、好友助力、砸金蛋、抽獎、刮刮卡、接龍、步數等。
增值服務：為客戶管理財富需要從點點滴滴細節服務中累積客戶的信任，為客戶提供高頻的生活資訊增值服務非常重要。建立信任不僅要和客戶聊理財、本地生活資訊中天氣變化、便民通知等都非常重要。
壹對多（朋友圈經營）
朋友圈屬於強社交平臺，所以想要做好營銷，我們需要經歷從認知到認同，再到認購這樣壹個緩慢遞進的過程。但是，很多人目前還依然停留在提升好友量的層面上，轉化方面卻沒有太多質的改變。
如何才能激活這些關系，使之逐步由弱關系變成強關系，乃至最終實現付費呢？想要讓消費者從被動變為主動，關鍵在於：欲要取之，必先予之。
首先，妳得考慮壹下，在朋友圈裏我們能給予別人什麽？這就是價值輸出。妳只有為用戶提供有效價值，比如資訊、內容或是服務，打造出最真實的自己，以誠待人，以交朋友為出發點，方能樹立起自己的個人品牌，讓用戶對妳有壹定認知。
如何進行價值輸出呢？我們把它分成三步走：
第1步定位：我們是誰？
第2步受眾：我們的圈裏都有誰？
第3步內容：根據自己的能力及受眾需求，制作和輸出有效內容。
內容上包括：財經早報、短視頻投教內容、投教海報生成工具；
工具上包括：理財師頭像、微店、智能名片、朋友圈。
多對多（社群）
群經營目標：
增強客戶黏度、品牌認同感，以客群經營+社群經營雙模式推動，融合多種服務方式，實現客戶價值轉化，同時總結運營經驗，優化經營群運營指引群角色設置。
基於微信生態，
金融機構如何做好“客戶經營”？
如何篩選業務貢獻值更高的客戶進行分層？
得客戶池者得成交，
金融機構如何把握私域流量的成交密碼？
這壹系列有關金融機構數字化轉型的問題，貝塔數據都已寫在《客戶池—金融機構數字化營銷方法與實踐》這本書中。
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