銀行員工合規管理經驗（1）；
最近，我提倡建設合規文化。通過案例的再現，我深刻感受到了合規文化建設的重要性和必要性，感觸良多。
壹是增強責任意識，強化責任監督。
首先，我們應該真正理解責任的重要性。無論是會計崗位還是信貸崗位，無論是前臺崗位還是後臺崗位，我們的每個員工都應該時刻意識到自己的責任。無論業務是陌生的還是熟練的，無論業務是繁忙的還是空閑的，無論員工是緊張的還是懈怠的，我們都必須嚴格遵循規則並按規則操作。如果我們厭倦了工作，失去了熱情，思想上粗心大意，沒有仔細檢查我們的業務，嚴格檢查，不想探索新的風險點，那麽潛在的風險可能已經構成，無意的錯誤將導致案件。我們必須時刻提醒自己:“我的輕微疏忽可能會給我們的客戶帶來煩惱；我的小失誤可能會給建行帶來巨大的損失。"
其次，責任是壹種約束。我們看到和聽到了許多警示教育的案例，其中大多數源於責任感的淡薄。在案例中，壹些人對周圍人侵犯的跡象和跡象視而不見；不作為同事提醒或警告行為異常的人；更過分的是，我們不僅沒有提出異議，還因為不遵守規則而給肇事者開了綠燈。因為我們沒有強烈的責任感，所以未能及時發現和制止違規行為。因為責任心不強，我們給那些有犯罪意圖的人帶來了便利。如果每個人都同時對自己和他人負責，那麽我們相互監督的制約機制就不是壹句空話，平安建行的目標就不會遙遠。
二、加強學習，提高自身素質，樹立紮實的職業道德。
作為金融行業的從業人員，業務學習固然重要，但思想覺悟的提高和道德品質的升華需要通過學習來保證。壹方面要有意識地學習，學習各種內部制度和禁令，了解什麽可以做，為什麽不可以做；多看報紙新聞，多學習好人好事，以正能量的人為榜樣，從思想上達到防腐防腐的高度。另壹方面，我們不能因為周圍環境的影響而忽視職業道德。在我們周圍，有許多人穿著名牌，開著豪車。我們不能因為嫉妒和模仿而喪失職業道德。在我們的員工身邊，有個人違反了制度和規則，靠運氣獲得了暫時的利益。作為同壹環境中的其他員工，我們不能因為“他做了”而產生“我也能做同樣的事情”的瘋狂想法，否則，我們將深陷其中而無法自拔。
三是踐行合規文化建設，做合規文化建設的踐行者
作為壹名會計主管，首先我要認真學習業務，努力學習，多思考。其次，巡察工作細致紮實，不走過場。檢查前，明確檢查數據，提前考慮檢查方法；檢查中，人是自覺的，既動腦又動手，業務指導和業務檢查相結合；檢查結束後，對存在的問題提出整改建議和措施。通過檢查監督，為規範會計核算、提高會計水平、防控風險貢獻力量。
銀行員工合規管理經驗（2）；
為增強金融業務合規管理意識，培育良好的合規文化，柳巷支行近日召開風險合規教育動員會。會議旨在加強合規文化研究，開展推動合規建設活動。銀行業的發展總是伴隨著金融風險。合規文化建設使建立風險防控長效機制、實現長治久安成為可能，這將為民生銀行經營理念和制度的落實帶來有力的支持和保障。
近年來，金融系統發生的經濟案件不僅嚴重破壞了經濟金融秩序，也嚴重損害了銀行的社會聲譽。近年來，銀行的職業犯罪呈上升趨勢。其中壹個重要原因是思想教育被忽視，平時只強調業務工作的重要性，忽視了員工的思想建設，沒有處理好思想政治工作與業務工作的關系。采取相應措施，從源頭上加強防範，是新時期防範金融犯罪的重要防線。既要進行正面教育，又要堅持經常性的安全警示教育，使員工加強思想防線，經常告誡自己“伸手必被捉”，為杜絕金融犯罪、自覺做到“臨江而行，即不濕鞋”奠定良好的思想基礎。
風險的底線不能跨越，合規的底線不能觸碰，道德的底線不能突破。強化規章制度執行和案件監督防範意識。規章制度執行與否，取決於廣大員工對各項規章制度的清晰理解和熟練掌握。對於規章制度的執行，就壹線櫃員而言，對內要從我做起，正確辦理每壹筆業務，認真審核每壹張票據，監督授權業務合法合規，抵制各種違規操作層級，做好相互約束、相互監督。他們不應該因為同事的感受而偏離規章制度，並始終遵守規章制度。這樣，我們的規章制度才能得到執行，我們的資金安全才能得到保障。
開動腦筋辦銀行，用正當的方法辦銀行，腳踏實地辦銀行。我們要以董事長的合規要求為目標，為2.0版的民生銀行保駕護航！
銀行員工行為合規管理經驗（三）；
在前段時間的學習教育活動中，我深刻體會到，農行事業的成長離不開開放和封閉經營，也伴隨著金融風險的防控。推進合規文化建設，必將為農行經營理念和制度的貫徹落實帶來有力支撐和保障，也使建立風險防控長效機制、實現長治久安成為可能。下面，我就如何提高銀行效率、降低金融風險談壹些粗淺的看法。
首先，我們應該把“以客戶為中心”的理念貫穿於我們的工作中。“基礎紮實，穩如泰山；基礎不牢，地動山搖。”風險防控，歸根結底是人的因素在起重要作用，客戶創造市場，客戶創造價值，客戶是我們效益的來源，是我們的父母，有了客戶，我們的業務才能發展，員工的價值才能體現。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、規範、標準和規則，企業經營中的風險將得到有效遏制。要在全體員工中大力倡導和宣傳價值最大化、資本約束、全面風險管理、風險與收益平衡、內控優先等先進理念，讓全體員工了解資產質量與經濟增加值、薪酬分配之間的關系，自覺轉變觀念，將本職工作納入風險控制體系作為第壹道防線，引導和引領全行員工形成規範經營、防範風險的良好氛圍。把服務前臺、服務基層、服務客戶作為提升風險收益管理水平的出發點和歸宿點，可以有效提高全行風險管理和內控政策、法規和制度的落實和執行情況，對全面加強風險管理和內控建設具有不可替代的作用。
二要更新服務意識。實際上，銀行的業務基礎是市場。沒有市場就沒有銀行，沒有優質的市場和客戶就沒有銀行的業務發展。加強營銷是提高我們核心競爭力的當務之急。從我們銀行的角度來看，我們的業務服務意識與之前相比發生了很大程度的變化，但這些變化僅停留在表層，缺乏更深層次的挖掘。在當前日益激烈的市場競爭中，必須突破原有局限，打造個性化服務，以全面、優質的服務吸引客戶，才能在競爭中立於不敗之地。這就要求我們樹立強烈的市場意識，善於研究現實的和潛在的市場，善於拓展優質市場，善於爭奪優質客戶，通過有效的營銷促進業務的快速發展。個性就是認同客戶導向，牢固樹立為優質客戶服務的意識，因為20%的優質客戶會給我們帶來80%的經營利潤。
三要真正提高風險管理的水平和技能。壹方面，從我們自身來看，銀行成本存在諸多限制因素，包括財務成本、稅務成本、撥備成本、資金成本、風險損失成本等等。在計劃經濟體制下，我們長期忽視成本約束，盲目增加人員和機構數量並增加規模，不計成本，造成了相當大的浪費。此外，我們的內部管理在成本約束方面也存在漏洞，缺乏控制和節約成本的有效措施，許多領導意識到員工沒有良好的節約成本意識。實踐證明，沒有約束的經營會增加經營風險。因此，我們應該改變過去盲目追求規模和數量的增長，強調規模，忽視效益，強調發展，忽視風險，強調投入和產出，強調短期效益，忽視長期效益的局面，將對各種成本約束的認識落實到各級銀行的管理中，學會在成本約束的條件下健康發展，在每項業務中都強調成本管理，並仔細計算和評估投入和產出的比例。另壹方面，國外先進銀行強調的“客戶支持風險管理的意識和潛力”的概念是我們所缺乏的。作為員工，人品是作為領導，只有風險服務的意識是不夠的，還要有風險服務的技能。必須采取有效措施培養員工的風險意識，讓員工知道什麽可以做什麽不可以做，並確保在工作中嚴格執行操作規程、崗位制度、合規守法的工作標準和紀律。
處罰規則，落實合規管理、合規經營、合規經營，使警惕風險、直面風險、管理風險、防範風險的意識滲透到每壹位員工的心中，進壹步強化內部控制，增強自我約束和自我發展潛力，為全面提升銀行核心競爭力帶來有效保障。
四要樹立全面、協調、平衡的經營理念。目前我行利潤的主要來源仍依賴於客戶業務，但單純依靠這壹傳統業務已遠遠不能滿足市場需求。隨著資本壹級市場的發展，企業的融資渠道逐漸拓寬，壹些優質客戶不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推進和客戶需求的日益多樣化迫使我們思考未來的發展。真正的優質商業銀行不僅要為客戶帶來金融服務，還要為客戶帶來資金結算、財務顧問、財富管理服務等中介服務。當前，中間業務的快速擴張、客戶服務價值的提升和客戶價值的最大化要求商業銀行實現資產、負債和中間業務的均衡發展。同時，由於中間業務的發展不受資本約束，可以彌補資產負債業務發展的限制。因此，協調發展資產、負債和中間業務不僅是市場經濟規律對商業銀行的要求，也是商業銀行經營規則的內在要求。為了進入經濟，農行在發展業務的同時，應全力推動以員工為主體和核心，以業務為導向，以管理為導向和以運營為導向的合規文化建設。通過加強教育培訓、組織風險點成因分析、構建防控體系、優化流程、規範管理、保障業務發展質量等活動，合規人人有責、合規創造價值的理念已深入人心。讓依法決策、合規經營管理、依規辦事、合規經營在全行蔚然成風。
。切實整治不合規、違規操作、屢查屢犯等頑疾，及時消除基礎管理隱患，提升風險防範潛力，為業務持續健康發展創造良好條件。
銀行員工行為合規管理經驗（4）；
為增強全行合規管理意識，培育良好的合規文化，有效防範合規風險，依法合規經營，龍川郵政銀行於2009年2月6日至7日召開了龍川郵政金融合規管理年度活動計劃學習會議。領導和工作人員都用心參加了這次學習會，學習氛圍濃厚。通過這次學習，我將我的學習經歷匯報如下:
首先，學會合規並提高意識
在這次學習活動中，我們系統地學習了方案要求的資料，我在學習會上認真做了學習筆記。通過學習，我對合規管理有了更深刻的認識，認識到當前新形勢下合規管理防範風險的緊迫性。通過學習，我在思想上形成了“合規經營、防範風險”的工作意識。通過這次合規管理學習，我找到了自己正確的價值取向，增強了合規管理意識和合規經營意識。
第二，加強學習合規管理
“合規經營、防範風險”的理念是我們在任何時候、任何地方、任何事情上都應該堅持的原則。塑造它需要時間，不是壹朝壹夕就能完成的。性格對於剛接觸金融行業的我來說，不能只想著這次能達到目的。我在未來的工作中還有很多需要學習的地方。要繼續深入學習相關規章制度，嚴格規範執行各項規章制度。只有這樣，企業經營中的風險才能得到有效遏制。不僅合規管理的意識要逐步提高，我的崗位操作和業務技能也需要進壹步加強。
第三，合規管理從我做起
通過這次對合規管理的學習，我樹立了“合規人人有責”“合規從我做起”“合規創造價值”“合規促進發展”的理念。作為壹名普通員工，您應該在日常工作中真正實施合規管理，自覺遵守合規管理，規範操作，從每壹項具體業務做起，腳踏實地，真正將合規培養為壹種意識，最終養成良好的工作習慣。
學習會在短短的壹個多小時內結束。雖然時間很短，但對我大有裨益。通過學習，我不僅理解了合規管理的含義，而且對自己的專業素質和技能有了更高的要求，並努力在今後的工作中規範操作。
銀行員工合規管理經驗（5）；
通過前壹階段的學習，我深刻認識到合規文化教育活動集中體現了農業銀行員工的價值觀、經營理念、行為規範、共同信念、創造力、凝聚力和戰鬥力，是推進農業銀行改革發展的堅強政治保證和組織保證。隨著此次學習活動的開展，我進壹步認清了自己的崗位職責，凈化了思想，提升了工作潛能。下面，我想報告壹下這項研究的經驗:
第壹，加強合規文化教育是提高管理水平的需要。開展合規文化教育活動，對於規範經營行為、遏制違法違紀行為、預防案件發生具有深遠的效益。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務加快發展的需要，增強明辨是非、拒腐防變的潛能，在大是大非面前做到堅定清醒。
二是加強合規文化教育是建立長效發展機制的需要。企業合規文化教育建設是壹項龐大的系統工程，不可能壹蹴而就。合規文化應包括企業精神、價值觀、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標誌等材料，它們構成了具有自身特色的文化管理理念。
三是加強合規文化教育是提高經濟效益的需要。加強合規文化教育的主要目的是通過提高企業的凝聚力和向心力，降低財務風險，實現企業效益最大化。工作中，要做到“三要”。壹要樹立正確的指導思想。要在追求盈利的同時關註資金的安全性和流動性，防止片面追求業務高速增長而忽視風險防範和內控機制建設的傾向。人格要防止企業炒銀行。壹個項目將不可避免地導致許多銀行之間的競爭。在競爭中，企業肯定會對銀行提出壹些不合理的條件，增加貸款風險。有必要好好權衡利弊，避免
芝麻丟西瓜。寧可不發展，也不盲目發展，而造成新的資本沈澱。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設擺在突出位置，註重用制度約束人，用制度規範日常行為。為此，要結合工作實際制定完善壹系列規章制度，堅持用制度規範業務操作流程，確保有章可循，有效堵塞各類漏洞，防止違規行為發生，確保每個環節都不出問題。要借鑒國際先進經驗，用心用好現代科技手段，建立健全覆蓋全部經營風險的監測、評估和預警體系，關註貸款風險集中度和關聯企業信用監測與風險預警，重視預警，認真落實重大違約登記和風險預警制度。要建立健全內部控制制度，確保經營的安全性、流動性和效率性，建立自我調整、自我約束和自我控制的平衡機制，建立健全在追求自我經濟利益過程中不斷自我完善的內部控制制度，加強對經營風險的防範。四要堅持思想教育。要牢牢把握思想教育這壹重要環節，經常開展相關規章制度的學習，有針對性地開展黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營意識，並利用金融系統身邊發生的案例闡述觀點，使全體員工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
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