市招商局：在招商引資過程中開展反洗錢工作，防止犯罪分子利用招商引資機會，進行貿易活動參與洗錢活動；向聯席會議辦公室提供涉嫌詐騙可疑資金交易。
地方政府招商引資過程中的反洗錢監管工作主要由現場檢查、非現場監管和行政調查三方面組成，以此評估各金融機構的反洗錢合規情況以及防範和打擊洗錢犯罪行為。由於反洗錢工作涉及面廣，面臨的形勢錯綜復雜，各項制度又是初步建立，因此，在日常的反洗錢職責履行中，地方政府還存在不少的難點，亟需關註。
履職難點首先，從民眾到金融機構對反洗錢工作認識有限，觀念陳舊。壹方面，我國普通民眾對“洗錢”壹詞還很陌生，認為“洗錢”離自己很遙遠，反洗錢更是政府、銀行、公檢法的事，跟自己關系不大；有的民眾雖然熟悉“洗錢”這個詞，但因反洗錢知識有限，而且洗錢犯罪很難找到直接受害的客體，從而缺乏對反洗錢工作的責任感；另壹方面，作為處在反洗錢第壹線的金融機構，有反洗錢意識，但主動性不足，尤其是開展反洗錢工作時間不長的證券期貨和保險業金融機構，認為抓客戶、促績效是“主業”，而反洗錢更多是人民銀行的事，使反洗錢工作流於形式。
其次，與金融機構及地方政府存在的短期利益沖突協調難度較大。壹方面，為開展反洗錢工作，金融機構需要投入成本，但並不創造直接的經濟效益，這與金融機構追求利潤最大化的原則相背離，使金融機構缺乏反洗錢工作動力；另壹方面，開展反洗錢工作必然要求加強對客戶的審查力度，在同業競爭日趨激烈的今天，極有可能造成金融機構客戶的流失。同時，在地方政府普遍大力招商引資的情況下，金融機構的反洗錢工作必然會加強對外來資金的審查力度，引起當地政府的不滿。
再次，地方政府反洗錢專業人員不足，反洗錢手段較為落後。
而且當前央行反洗錢工作呈現壹種自上而下的組織模式，基層缺乏具有專業知識的人才。而且，目前地方政府的反洗錢手段較為缺乏，面對金融機構日益采用的電子交易，難以進行有效監管。具體操作時，也只能采用手工方式進行統計、搜集、檢查，工作量大且效率低，監管的時間跨度和檢查面也較狹小，時效性較差，難以有效防範洗錢行為。
另外，反洗錢監管體系存在風險漏洞，有待進壹步整合完善。我國金融行業實行“壹行三會”的分業監管體制，銀監會、證監會和保監會分管銀行、證券期貨和保險類金融機構日常的監管，人民銀行負責所有金融機構反洗錢方面的監管。由於反洗錢工作與金融機構的其他風險合規工作有著緊密的聯系，對金融機構反洗錢工作的有效監管，必須與其他風險合規工作相結合。鑒於權限所限，地方政府在反洗錢工作中對金融業的監管難免出現漏洞。
最後，反洗錢合作協調機制不夠順暢，影響工作效率。反洗錢工作涉及金融、公安、司法、財政、稅務、海關等諸多方面，目前我國的反洗錢協調機制只是初步形成，各部門尚未完全承擔起各自的權利和義務，反洗錢工作的社會合力難以形成。
對策建議首先，加強反洗錢宣傳，提高社會各界的反洗錢意識。地方政府應積極爭取地方政府對反洗錢工作的重視和支持，牽頭組織金融機構上街宣傳，利用大眾廣播、網絡、電視等媒體，多形式、多渠道地宣傳反洗錢法規，擴大影響面，全面提升民眾的反洗錢意識。
其次，激勵與協調並舉，***創良好的反洗錢環境。壹是地方政府應積極推進業務創新，通過開發外匯賬戶信息系統的監管功能，推進區域支付結算工具的改革和創新。通過滿足金融機構和地方經濟不斷增長的服務要求，來提高金融機構反洗錢的積極性和有效性；二是對查辦洗錢案件有功人員包括公安、檢察等外單位人員以及舉報人員，要給予壹定的物質獎勵，並與晉升、晉職掛鉤；三是以創建金融安全區為出發點，處理好地方經濟發展與反洗錢工作的長短期利益沖突和協調關系。
同時，加大人才培養與科技創新，提高地方政府反洗錢監管水平。壹是選拔壹批既懂金融、管理，又懂法律、計算機、外語的人才，充實到反洗錢隊伍中，建立定期業務培訓和人才交流機制；二是加強網絡前沿技術，增加電子支付、計算機、英語等方面的培訓，以實現對可疑交易數據的精辟分析和準確判斷；三是要完善反洗錢軟硬件設施；四是要通過加強內控建設，推進管理創新，規範地方政府反洗錢工作流程。
此外，完善地方政府反洗錢監管體系，加大反洗錢監管工作力度。壹是加強與地方銀監、證監和保監部門的溝通協調，在各自的權限範圍內，加強對金融機構的反洗錢或其相關工作的監管；二、根據反洗錢工作的需要和特點，完善各項監管制度，建立事中控制與事後監督相結合的防範體系，制定健全的執法檢查制度；三是加大反洗錢現場和非現場監管工作力度。
最後，充分發揮反洗錢聯席會議制度的作用，提高反洗錢工作效率。地方政府應進壹步加強與公檢法、工商、海關等與反洗錢工作密切相關部門的溝通與聯系，並建立定期情報和案件會商機制，***同研究反洗錢戰略，磋商反洗錢工作的重大問題，形成強有力的部門分工合作的反洗錢機制。在客戶信息管理方面，建立統壹的客戶信息管理服務中心。具體可由人民銀行牽頭，協調反洗錢部際聯席會議各成員單位，對個人身份聯網核查系統、賬戶管理系統、征信管理系統、工商登記管理系統、組織機構代碼信息系統、稅收征管系統等進行資源整合，實時互聯，建立統壹的客戶信息管理服務中心，實現基本信息資源***享，有效提升反洗錢工作效率。
另外可以看看這：
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