2、客戶市場分析能力。
3、理財市場分析能力。
4、金融資產運用的基礎知識。
5、人生設計基礎知識。
6、房地產領域基礎知識。
7、風險與保險均衡的基礎知識。
8、節稅理財設計的基礎知識。
9、財產及財產轉移設計的能力。
10、科技工具使用能力。
1、理財基礎知識。銀行理財基礎知識主要包括銀行理財（活期存款、定期存款、大額存單、權益理財產品）、保險理財（養老金、教育金等）、債券理財（國債、地方債、企業債等）、基金（貨幣基金、債券基金、指數基金、股票基金）、股票（FOF產品、私募理財產品）等。
2、客戶市場分析能力。
3、理財市場分析能力。
4、金融資產運用的基礎知識。金融資產運用的基礎知識包括：經濟發展動向、財政、金融政策變化、利息的種類、特征、外匯匯率動向、股票、房地產價格變動趨勢等。理財經理需要掌握這些知識，以便地為客戶資產配置提供支撐。
5、人生設計基礎知識。人生設計基礎知識是指理財經理根據客戶的年齡、工資、養老金等收入、家庭生活費、孩子教育投入、住房投資等支出，合理地結合客戶意願設計合適的人生理財規劃，從而更好地服務客戶。
6、房地產領域基礎知識。近20年來，房地產價格持續上漲，在銀行做理財的客戶很多持有多套房子，理財經理可以借助於房地產領域的基礎知識為客戶設置房地產投資理財、權益理財、房地產和其他理財產品轉換等方式，幫助客戶提升收益、降低風險。
7、風險與保險均衡的基礎知識。客戶在投資理財時主要面臨市場風險、財務風險、管理風險、利率風險、通脹風險、經濟環境風險、行業風險等，因此理財經理需要保證客戶認知風險並借助保險類知識、工具控制風險。
8、節稅理財設計的基礎知識。
9、財產及財產轉移設計的能力。
10、科技工具使用能力。