河南新財富集團以呂某為首的犯罪分子，利用其控制的4家村鎮銀行實施了壹系列的犯罪活動。他們首先通過不斷地參股、質押，開始滲透多家城商行、農商行，後來又開始盯上了村鎮銀行，並依靠多家影子公司，參股同壹家村鎮銀行，最終控股了這些村鎮銀行，套取了儲戶大量的資金，給儲戶造成了巨大的損失。
早在2011年河南新財富集團就開始了對金融機構的滲透，包括壹些城商行和農商行，並且利用這些銀行的股權，到另外壹家銀行去貸款，從而完成套現的目的。在獲得巨大的資金以後，他們開始註冊壹些影子公司，以不同的法人參股多家村鎮銀行。在他們實際取得這些村鎮銀行的控制權以後，開始以村鎮銀行為掩護，進行壹系列的違法犯罪活動，最終導致了大量儲戶的資金無法取出和兌現。
以呂某為首的犯罪分子，在開始實施金融犯罪時，就已經做好了外套的準備。特別是主要犯罪分子呂某，已經加入外國國籍，開始為自己逃跑做準備。而其他的犯罪分子，也是劣跡斑斑，他們曾經被列為失信被執行人，但是依舊從事操控村鎮銀行的行為。從這些跡象表明，河南新財富集團對於犯罪行為早有預謀，也準備壹些應對措施，可謂深藏不露，讓人防不勝防。同時這個案件也暴露了金融監管領域的問題，對於河南新財富集團這麽多年的違法行為沒有及時發現和制止。
在多家村鎮銀行發生客戶無法取錢以前，河南新財富集團已經註銷了，企圖隱藏自己的犯罪事實，可以說手段非常的狡猾。目前公安機關已經抓鋪了壹些犯罪嫌疑人，查封了壹部分資金和資產，盡量減少儲戶的損失，維護他們的合法權益。