目前，理財規劃的概念已在金融行業逐漸為人所知，尤其是在保險公司和商業銀行。許多保險公司和商業銀行都設立了專門的個人金融工作室或金融部門，為客戶提供相應的金融服務。
隨著社會的發展和人們收入水平的提高，提供個性化金融服務的需求日益突出。目前，大多數享受私人服務的人都在中產階級以上。然而，根據互聯網上的最新數據顯示，許多普通消費者已逐漸成為私人理財顧問的服務群體。目前，私人理財顧問主要分布在金融機構中，這些機構在推廣自己的理財產品時具有壹定的局限性。然而，由於客戶的需求不斷增加，私人財務顧問需要為跨機構和行業的客戶量身定制其財務管理模型。私人理財顧問的“管家式”服務將成為私人理財顧問未來發展的壹大趨勢。同時，也需要有獨立於金融機構的第三方民營金融服務機構，提供跨機構、跨行業、跨領域的綜合服務。
鑒於社會對理財師的強烈需求和理財師國家標準的缺失，國家職業鑒定中心組織相關理財師根據中國國情制定了《理財師國家職業標準》，該標準於2003年6月5438日+10月23日生效，從而正式將理財規劃定義為壹種職業。2005年8月，國家職業鑒定中心委托北京東方之墻財務咨詢有限公司和中國人民大學財政金融學院在北京舉辦了第壹期理財規劃師試點培訓班。學員們隨後參加了國家職業鑒定中心組織的全國金融理財師實驗鑒定考試，通過考試的學員全部獲得金融理財師國家職業資格證書。