現在金融系統崇尚的是全員營銷。只要是銀行的職工都有營銷的任務。
大堂經理的職責是主要是導儲，分流客戶，識別客戶，接受咨詢，有時還要把銀行的產品推薦給客戶。
理財經理則要業務精通，技能嫻熟，且有良好的溝通能力，負責為客戶進行合理的理財，並且做好客戶的日常維護工作，為銀行建立發展的橋梁