行業投資評估類型
這種財務咨詢類似於會計師事務所提供的社會認證業務，咨詢服務的目的是提供客觀的、建設性的觀點，沒有利益關系。專業顧問根據調查收集的數據進行深度分析，並根據已有的分析對未來進行預測。並基於誠信和專業服務，恪守“三公”原則，即不推銷產品，不推廣部署，只提供獨立分析。這種財務咨詢業務壹般由專業的財務咨詢公司進行。
金融綜合服務類型
這種理財咨詢重在為客戶提供專業、全面的服務，獲取因知識轉移和腦力勞動而獲得的利益回報。專業顧問主要提供壹套與企業和個人財務經營管理的規劃和計劃相關的服務，非常註重細分市場的差異性，在提供整體服務的條件下強調業務領域的專長。可以根據企業和個人的需求，量身定制方案，提供貼身服務。這類財務咨詢業務壹般由提供咨詢服務的專業財務公司、綜合管理咨詢公司、證券公司和部分會計師事務所開展。
附屬增值服務類型
這種理財咨詢的目的是拓展主營業務。專業顧問利用壹系列理財工具，為客戶提供專業全面的財務分析和理財建議，並兼顧產品銷售。這類理財咨詢業務主要由銀行、保險公司等金融機構的“個人理財中心”等部門提供。