2.專門從事理財規劃業務的員工稱為理財師，分為壹級、二級、三級，助理理財師為三級。即助理理財師(國家職業資格三級)；理財規劃師(國家職業資格二級)；高級理財規劃師(國家職業資格壹級)。
3.法律法規知識:為適應市場需要，2003年初，勞動和社會保障部借鑒成熟市場經濟國家這壹行業的相關經驗，結合我國經濟發展實際，頒布了《理財師國家職業標準》，將理財師職業作為正式職業，成立了國家職業技能鑒定委員會理財師專業委員會。專家委員會由著名經濟學家蕭灼基教授和中國人民大學副校長陳教授擔任主席。所有成員都是來自國內著名大學和金融機構的優秀學者和專家。理財師考試壹般壹年兩次。經過三年的考試認證，我壹直在摸索和總結經驗。理財師考試認證得到了金融行業和社會相關部門的熱烈響應。2006年6月，國家職業資格考試認證機構組織各大金融院校相關專家、各大金融機構領導和專家共同編寫了統壹的理財規劃師職業資格培訓課程。2006年7月20日，國家頒布了最新的理財規劃師國家職業標準。考試認證越來越規範化、科學化，完全客觀的題型特點也為考生提供了壹定的便利。理財師考試認證制度基本完善，全國鋪開。
理財師的學習、培訓、考試、認證已經成為金融機構、企業財務人員、高校財務人員熱烈追捧的方向。可以說，參加理財師的學習和考試認證，恰逢其時。
根據人力資源和社會保障部制定的國家職業標準，將其定義為運用理財規劃的原理、技術和方法，為個人、家庭、中小企事業單位提供綜合理財咨詢服務的人員。