北京捷越聯合信息咨詢服務有限公司存在以下欺詐違規行為:
1.脫離銀行監管:平臺從2011.9終止與存管銀行平安銀行的合同。2020年7月，平臺股東王曉婷在員工晨會上說，存管銀行要從杭城搬到北京，從2011.65438+。
2.私扣:2020年6月5438+10月開始，在平安銀行的監管下，捷越聯合客服私談借款人通過支付寶二維碼掃描等支付方式，要求還款至捷越APP賬戶或個人賬戶。借款人還款至捷越個人賬戶後，收款人顯示興平服飾、雅緹服飾、浪牌服飾或美容店、花店。
3.涉嫌自籌資金:在出借人合同中，部分借款人顯示北京捷易、安順捷泰、山東捷泰等汽車租賃公司。經查，京捷易、安順捷泰、山東捷泰等汽車租賃公司均為鐘潔普惠的全資投資公司，馬曉軍是鐘潔普惠的大股東和董事，也是捷越聯合的實際控制人。也就是說，以馬曉軍為代表的鐘潔普惠，並沒有利用關聯的遠期金融服務平臺將出借人的遠期金融服務的所有款項借給借款人，而是通過各種渠道交付給自己的企業花生車進行融資。
法律依據:《中華人民共和國刑法》第二百六十六條詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照其規定。