第壹階段，企業確定與投資咨詢公司等財務顧問的合作關系，由財務顧問制定詳細、科學的經營計劃和公司簡介，以及企業的財務預測和募集資金使用說明。
第二階段，財務顧問安排企業與潛在投資人見面，潛在投資人做前期盡職調查。
第三階段，雙方協商商業條款，最後簽署主要投資條款。
在第四階段，財務顧問將在律師和會計師的配合下，主持投資協議的起草、談判和定稿過程。投資人完成盡職調查後，各方即可簽署相關投資法律文件。
之後的1~4周，投資人將投資款匯入企業的銀行賬戶，整個融資活動就完成了。
在上述四個階段中，兩個或兩個以上的融資方會對企業估值、投資比例、投資者優先保護條款、公司治理和管理層所有權等重大問題以及其他相關問題產生許多不同的想法和意見。這個時候，理財顧問的作用就很重要了。
壹方面，財務顧問可以就上述問題向公司提供專業意見，從而實現公司利益最大化。另壹方面，財務顧問可以發揮其作為第三方的優勢地位，對雙方或多方的談判進行調解和協調，控制談判的節奏，成為談判對手之間的緩沖，使艱難緊張的談判更加順利進行，談判成功率大大提高。
我們知道，壹個成功的金融家需要很強的文字能力、說服力、親和力、忍耐力，但很多企業管理者並不完全具備這些能力。而財務顧問可以彌補金融家能力的不足。
值得壹提的是，壹個合格的理財顧問不僅要有最基本的技能，還要有足夠的信用。
財務顧問是幫助企業找到願意投資他們的人，所以他的信用問題也直接影響到企業的形象和投資者對企業的信任度。因此，企業在進行融資活動時，必須謹慎選擇合適的財務顧問。