您好，資產核算範圍：對在我行(全行範圍內）開立個人賬戶（含財富賬戶）的、同壹身份證件名下日均總資產（包括本外幣活期存款、本外幣定期存款、第三方存管估算市值、開放式基金、國債（含非托管式）、受托理財產、基金寶、招財金、從08年8月1日開始通過銀保通系統錄入的保險、I理財專戶等）低於我行規定標準的客戶按月收取賬戶管理費，本外幣定期存單賬戶免收賬戶管理費。
我行對證券的第三方存管資產進行估算，第三方存管資產分為兩部分：保證金和股票，我行根據客戶交易估算客戶第三方存管股票市值，您只要進行了證券交易，我行系統就會根據資金清算金額（軋差金額：當日買入股票金額減去當日賣出股票金額）對您的證券資產進行更新。
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