1和方差是衡量數據變異程度最重要、最常用的指標。方差是每個數據與其算術平均值的偏差平方和的平均值，通常表示為σ2。方差的計量單位和量綱在經濟學意義上不易解釋，所以在實際統計工作中常采用方差的算術平方根-標準差來衡量統計數據的差異程度。
壹般來說，方差是通過將壹系列值放入函數模型來衡量的分散程度。在投資科學中，它是用來衡量風險的。
2.貝塔系數是評估證券系統性風險的工具，用於衡量壹種證券或投資組合相對於整體市場的波動性。常見於股票、基金等投資術語。它是壹個統計學概念，反映了壹個投資對象相對於大盤的表現。其絕對值越大，其收益相對於大盤的變化幅度越大；絕對值越小，變化幅度相對於市場越小。如果為負，說明變化方向與市場相反；大盤漲就跌，大盤跌就漲。類似於相關系數。
舉個例子，如果壹只優質股票的beta為2，那麽可以理解為，當市場(壹般情況下)上漲2%時，這只股票壹般會上漲2x2%=4%，如果市場下跌2%，這只股票就會下跌4%。
比較簡單，希望能引起妳的研究興趣！