1，從事證券交易6個月；
2.開戶必須滿20個交易日，最近20個交易日日均證券資產不低於50萬元；(註:證券資產包括交易結算資金、股票、債券、資產管理計劃等。)
3.風險承受能力強，要求客戶風險評估問卷為C4和C5，風險承受能力最低或C1的不允許打開；
4.口碑好；
5.遵守公司適當的管理規定；
投資者向證券公司提交的保證金可以是現金，也可以是可用於充抵保證金的證券。然後證券公司給投資者授信後，投資者就可以在授信額度內購買證券交易所和證券公司公布的融資對象名單中的證券。
如果證券價格上漲，證券將以更高的價格出售。這時候投資人只有把欠款還上，才能盈利。如果證券價格下跌，資金被用於購買證券，這就需要投資者補充資金來歸還，投資者就會虧損。
在融券交易中，投資者向證券公司整體繳納壹定的保證金，作為其對證券公司債務的擔保。證券交易為投資者提供了壹種新的獲利方式和規避風險的途徑。如果投資者預期證券價格很快會下跌，他們可以借入證券並賣出，然後通過以更低的價格買入並返還來獲利；或者通過融券賣出，對沖已持有證券的價格波動，從而對沖。
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