基金交易時間是指開放式基金接受申購、轉換、贖回或其他交易的時間段。基金的交易時間就是股票的交易時間，每天上午9: 30到下午3: 00。開放式基金的總份額數每天都在變化，需要以當天交易結束後的統計為準。所以當天下午15: 00前贖回為當天凈值。如果當天基金凈值上漲，就是當天的收益，第二天就沒有收益了。若當日下午15: 00後贖回，則計為第二個交易日的凈值。如果第二個交易日凈值上漲，第二天就有收益。
由於基金持有的股票和債券的價格基本上每個交易日都有變動，所以每個交易日單位凈值也會有變動。每天股市收盤後，基金公司將匯總當日股票、債券的收盤價和本基金的申購、贖回份額計算單位凈值，在18: 00至21: 00公布。