該基金由壹籃子股票組成。在降低個股帶來的風險的同時，基金本身也有比較大的風險，包括平倉風險、波動風險、流動性風險。今天邊肖就和大家分享壹下基金選擇中不可忽視的風險指標，僅供大家參考！
清盤風險:需要關註基金的規模，不要選擇規模較小的基金。流動性風險主要針對倉位較大的投資者。對於普通的小公司，只要基金規模不太小，這個基本可以忽略。
波動風險，這是很多投資者虧損的主要原因，所以我們在選擇基金時需要重點關註基金的幾個風險指標。
五個風險指標
1.標準偏差
標準差反映了計算期內總收益率的波動範圍，即基金總收益率與月平均收益率的偏離程度。波動越大，標準差越大。
舉個例子，如果壹年內基金A的標準差是30%，那就意味著下壹年基金A的波動區間可能在-30%到30%之間波動，也就是說最多可能漲30%，最多可能跌30%。
2.β系數
貝塔系數應該是我們最熟悉的指標之壹。我們常說的smart beta指的是beta系數。
貝塔系數是衡量基金收益相對於業績評價基準收益的整體波動性的相對指數。beta越高，基金相對於業績評價基準的波動越大。如果β大於1，則基金的波動率大於業績評價基準的波動率。或者反過來，達拉斯到觀眾席如果β為1，大盤上漲10%，基金上漲10%；大盤下跌10%，基金相應下跌10%。若β為1.1，大盤上漲10%，則基金上漲11%；當大盤下跌10%時，基金下跌11%。如果β為0.9，大盤上漲10%，則基金上漲9%；大盤跌10%的時候，基金跌了9%。
很多投資者喜歡在牛市來臨之前，或者預期大漲之前，買入貝塔系數高的基金，放大可能的收益。
3.r廣場
r平方反映的是業績比較基準的變動對基金業績的影響，影響程度從0到100不等。
如果R平方值等於100，說明基金收益的變化完全是由業績比較基準的變化引起的；如果R平方值等於35，則基金收益的35%可歸因於業績比較基準的變動。因此，R平方值越低，由業績比較基準變化引起的基金業績變化越小。
壹般收益越高，風險越大，但風險越大不壹定意味著收益越高。收益除了考慮基金交易的利差和指數ROE，還可以參考以下兩個指標。
4.α系數
阿爾法系數是基金的實際收益與根據貝塔系數計算的預期收益之間的差額。其計算方法如下:超額收益是基金的收益減去無風險投資的收益(在國內是1年銀行定期存款的收益)；預期收益是貝塔系數和市場收益的乘積，反映了基金因市場整體變化而獲得的收益；超額收益和預期收益之差就是阿爾法系數。
5.夏普比率
夏普比率是衡量基金風險調整後收益的指標之壹，反映基金承擔單位風險所獲得的超額收益，即基金的總收益高於同期無風險收益。壹般來說，比率越高，基金承擔單位風險獲得的超額收益越高。
這裏提醒壹下:以上數據僅代表歷史事件，只能說未來會這樣變化，所以數據僅供參考，切不可根據數據盲目投資。
以上數據為系統評估值，不會隨著指數估值的降低而降低，也不會隨著指數估值的升高而升高。所以想要控制風險，不僅可以參考上面的數據，在指數被低估的時候買入，同樣可以降低風險，提高收益，甚至可能比參考上面的數據起到更好的作用。
近兩年，很多投資者購買的基金收益普遍不理想。是什麽導致了大部分基金的大幅虧損？上海證券基金評價中心分析師馬爾斯指出，首先，基金產品的本質是證券的組合，基金收益的表現與標的市場的表現密切相關。在股市的連續下跌中，以投資股票為主的股票型基金和混合型基金很難取得正收益。在股市上漲的情況下，大部分偏股型基金往往能取得正收益。所以基金不可能在近幾年市場的持續下跌中創造神話，創造高正收益。
從長期表現來看，大多數情況下，基金的整體表現優於個人投資者，尤其是在牛市和震蕩市。例如，2006年和2007年，超過80%的股票型基金實現了超過100%的回報，而個人投資者的比例則少於2012年。近50%的股票型基金實現了5%至30%的回報，調查顯示，超過50%的個人投資者虧損在5%至50%之間。因此，基金仍然是個人投資者參與資本市場的良好投資工具。
各種問題，無論是中國股市建設、經濟發展還是資產管理行業，都不可能在短時間內消除，都需要市場整體的理性來推動。但作為投資者本身，壹定要衡量清楚自己的風險承受能力，不能盲目聽信銷售人員的宣傳。如果自己的風險承受能力較弱，或者短期內要動用的資金，就不能過多投資於單壹股票型基金，以免受股市波動風險的影響較大。因此，對於個人投資者來說，更有意義的是要有長期投資的心態，根據自身的風險承受能力和續保情況選擇合適的基金產品，避免過度追逐短期收益突出的熱門基金，多關註長期業績相對穩定的基金，通過定投和組合配置來分散風險，獲取長期穩定的收益。
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