現代現代投資組合理論(Modern modern portfolio theory，MPT)是壹個眾所周知的金融概念，描述了如何在壹個投資組合中配置多樣化的方法，以在可容忍的風險範圍內實現預期收益。美國學者Harry markowitz在其論文1952中首次提出了這壹理論，旨在降低非系統性風險。即壹項投資的特性所帶來的風險。
在使用MPT時，投資者組合不同的資產，這樣當壹些資產的價格下跌時，其他資產的價格以相同的幅度上漲，這樣這種組合的市場價值保持穩定。然而，當市場整體上漲時，組合中的資產價值會隨市場上漲。
現代投資組合理論主要包括投資組合理論、資本資產定價模型、APT模型、有效市場理論和行為金融理論。它們的發展極大地改變了過去主要依靠基本分析的傳統投資管理實踐，使現代投資管理日益系統化、科學化和組合化。
擴展數據；
行為現代投資組合理論打破了現代投資組合理論的局限性，如理性人的局限性、投資者風險厭惡的局限性、風險度量的局限性等，在實踐中更符合投資者的實際投資行為。
內容是；設置單個心理賬戶和多個心理賬戶。投資者之所以把整個投資組合放在壹個心理賬戶裏，是因為他們只關心投資組合中每種資產的相關系數。很多心理賬戶投資者會把投資組合分成多個部分，放在不同的賬戶裏，從而忽略了賬戶之間的相關性。
與現代現代投資組合理論不同，行為現代投資組合理論實際上是基於對不同資產的風險程度和特定投資目的的認識而形成的金字塔形投資組合，金字塔的每壹層都對應著投資者特定的投資目的和風險特征。
參考資料？百度百科-現代現代投資組合理論