券商理財產品的起投金額為5萬元，產品種類繁多，分為限定型和非限定型理財。顧名思義，限額是指投資標的僅限於壹些有固定預期年化收益的產品，如貨幣、現金、國債等，風險較低。無限制是指投資對象不固定。除了有限的固定預期年化收益的產品，還有權益類證券股票、期權等風險較高、收益率較高的產品。就券商理財而言，年化業績基準保持在4%左右，而同期貨幣基金收益率為2.4%，這也是近年來很多投資者會選擇券商理財產品的原因。
券商集合理財也叫集合資產管理業務。是指證券公司發行的理財產品，集合客戶的資產，由專業投資者(券商)管理。是證券公司針對高端客戶開發的創新金融服務產品。壹般來說，是證券公司接受投資者委托，將投資者的資金投資於股票、債券等金融產品的壹種金融服務，其風險和收益介於儲蓄和股票投資之間。證券公司是這類理財產品的發起者和管理者。
2001 11中國證監會發布《關於規範證券公司委托投資管理業務的通知》；2003年5月，鑒於部分證券公司與銀行合作開展集合理財，為防範風險，中國證監會發布《關於證券公司從事集合委托投資管理有關問題的通知》，要求已經開展此類業務的證券公司規範業務行為，其他證券公司暫停此類業務；2005年3月，證監會批準了“光大陽光集合資產管理計劃”的設立申請，這是證監會批準的第壹個集合資產管理計劃。自2005年光大陽光集合資產管理計劃正式成立以來，經過5年多的時間，不僅發行數量和規模屢創新高，參與券商數量也逐年增加。