分析投資股票型基金要有承受多大波動的覺悟
A股市場以較大的波動率而聞名，很多參與A股市場投資的新人投資者對A股市場的這壹特點認識並不具體、並不深刻。小編在此整理了投資股票型基金要有承受多大波動的覺悟，供大家參閱，希望大家在閱讀過程中有所收獲!
三大寬基指數的自然年回撤統計
投資A股市場的指數型基金與偏股型基金，我們要帶著容忍多大回撤的覺悟去投資呢?
我統計了2010年至今滬深300、中證500、創業板指三大指數的歷年最大跌幅，這裏的最大跌幅意指從年內最高點至年內最低點的下跌空間。
從統計的結果看，進行A股指數基金或偏股型基金投資，每壹個自然年內至少需要有承受20%階段性下跌波動的覺悟。
2010年以來，三大寬基指數與債券投資工具自然年最大回撤統計
總的來看，以滬深300為代表的大盤藍籌指數，其波動性相較中證500與創業板指稍小。
在過去的11年間，滬深300指數有7年的年內最大回撤超過了20%，其中2015年牛市破滅後的股災行情中，最大區間回撤超過了40%。
在過去的11年間，滬深300指數只有兩年的最大回撤沒有超過10%。分別發生於14-15年牛市起點的2014年，與慢牛行情貫穿全年的2017年。
在2019年反彈-震蕩行情與2020年的大動蕩行情中，滬深300指數的年內最大回撤也有15%左右。
再看中證500與創業板指的年內最大回撤情況，2010年至今的11年間，中證500與創業板指歷年的最大跌幅都大於10%。除卻2013年，中證500與創業板指在諸多自然年的最大回撤數據幾乎都大於滬深300指數。
債券類投資標的的自然年回撤
我順帶還統計了債券投資工具的自然年最大回撤，從純債指數基金的情況看，投資純債年內承受2%-3%的最大下跌空間很正常。二級債基因為允許投資至多不超20%的股票，允許投資可轉債，其波動會更大壹些。
覺悟與認知
想要堅定長期投資的信念，就要學會接受市場的波動，不要幻想只享受上漲而躲過下跌。除卻2015年股災中的下跌，其他大多數的下跌我們都很難去預測，除了選擇接受並無更好的解決辦法。
下跌行情中，投資賬戶的浮盈縮水甚至本金浮虧，投資者很是厭惡。但投資者有沒有去仔細想壹想，長期投資，完全承受了下跌，我又會得到什麽呢?長期投資得到的是收益。即不論漲跌我都待在其中，我最終收獲的就是這個資產在這期間的長期回報。
牛市巨大泡沫破滅的下跌會造成本金的永久性損失，這種下跌我們可以通過常識與估值進行左側退出，也可以依據交易的原則右側退出。但當市場估值不高不低甚至低估區間發生下跌時，我們最好不要試圖完全躲過，即便想暫時躲壹躲也務必想清楚什麽價格必須買回來。
從長期的統計概率看，每日漲跌的概率大致相當，漲的概率還略大於跌的概率。根據盈虧同源的常識，躲過下跌與躲過上漲的概率可能差不多。把話筒遞給2014年試圖躲過10-20%的投資者，試問他們踏空毫無征兆的牛市前期行情是什麽感覺?
當然，或許並不是所有的投資者都能忍受每個自然年內潛在的20%左右的下跌。基於此，普通投資者應該學習壹下最基礎的股債資產配置，通過債券類資產的投資來平抑組合內的整體波動。
帶著覺悟去投資，糟糕的行情出現時，我們因為有了認知和心理準備就不至於情緒失控。約束好自己的情緒，是投資有為的前提。
近兩年來許多投資者購買的基金收益普遍不太理想，是什麽原因造成絕大部分基金的大幅虧損對於投資者的這些疑問，上海證券基金評價中心分析師李穎指出，首先基金產品本質是壹攬子證券投資組合，基金的收益表現與投資標的基礎市場的表現密不可分。在股票市場連續下跌的市場環境下，以投資股票為主的股票型基金、混合型基金等也難以取得正收益。在股市上漲的行情下，偏股型基金往往大部分能取得正收益。所以，基金也不可能創造神話，在近幾年市場連續下跌的行情下創造很高的正收益。
從長期的績效來看，大部分情況下，基金的整體表現要好於個人投資者，尤其在牛市和震蕩市場的比較優勢更為突出。如2006年和2007年均有超過八成的股票型基金取得了100%以上的回報，而個人投資者這壹比例均達不到2012年近50%的股票型基金取得了5%至30%的回報，而調查顯示有超過50%的個人投資者虧損幅度在5%至50%。因此，基金仍不失為個人投資者參與資本市場的壹個較好的投資工具。
無論是中國股市建設、經濟發展還是資產管理行業的各種問題，都不是短期能夠消除的，都需要市場整體的理性來推動。但是作為投資者本身，壹定要衡量清楚自身的風險承受能力，不能盲目的聽信銷售人員的宣傳。如果自身風險承受能力較弱或是短期要使用的資金，不能投入太多在單壹的股票類基金中，以免受到股市波動風險的沖擊較大。因此，對於個人投資者而言，更有實際意義的，應該是抱有長期投資的心態，根據自身的風險承受能力和續期選擇相應適合的基金產品，避免過度追逐短期收益突出的熱點基金、多關註長期業績相對較為穩健的基金，通過定投、組合配置來分散風險、獲取長期穩健的回報。
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