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上銀行存四千萬現金違法嗎

存銀行都是實名制的,存銀行不管錢多少是不違法的,要說違法就是妳大量現金的來源是否違法。

建議提前和銀行預約,不要到大廳存款;讓銀行單獨安排房間,這麽大金額的他們可以單獨處理的;

如果要想途中安全,建議聯系安保公司提供保護,支付服務費。

拓展

日前,為完善反洗錢監管機制,進壹步提升我國洗錢和恐怖融資風險防範能力,中國人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會、中國證券監督管理委員會日前聯合印發《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(以下簡稱《辦法》),自2022年3月1日起施行。

具體而言,對完善銀行、證券、保險、非銀行支付等行業的客戶盡職調查要求,與個人存取現金、匯款、購買基金等息息相關的內容。

個人存取現金5萬元以上需要登記資金來源

《辦法》第九條規定:開發性金融機構、政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構和從事匯兌業務的機構在辦理以下業務時,應當開展客戶盡職調查,並登記客戶身份基本信息,留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件:

(壹)以開立賬戶或者通過其他協議約定等方式與客戶建立業務關系的;

(二)為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付、實物貴金屬買賣、銷售各類金融產品等壹次性交易且交易金額單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的。

第十條規定:商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的,應當識別並核實客戶身份,了解並登記資金的來源或者用途。

交易金額單筆5萬元以上,證券等機構需開展客戶盡職調查

《辦法》第十二條規定:證券公司、期貨公司、證券投資基金管理公司以及其他從事基金銷售業務的機構在為客戶辦理以下業務時,應當開展客戶盡職調查,並登記客戶身份基本信息,留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件:

具體七大業務為:

(壹)經紀業務;

(二)資產管理業務;

(三)向不在本機構開立賬戶的客戶銷售各類金融產品且交易金額單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的;

(四)融資融券、股票質押、約定購回等信用交易類業務;

(五)場外衍生品交易等櫃臺業務;

(六)承銷與保薦、上市公司並購重組財務顧問、公司債券受托管理、非上市公眾公司推薦、資產證券化等業務;

(七)中國人民銀行和中國證券監督管理委員會規定的應當開展客戶盡職調查的其他證券業務。

預付卡人民幣1萬元以上,非銀行支付機構需開展盡調

《辦法》第十七條指出,非銀行支付機構在辦理以下業務時,應當開展客戶盡職調查,並登記客戶身份基本信息,留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件:

(壹)以開立支付賬戶等方式與客戶建立業務關系,以及向客戶出售記名預付卡或者壹次性出售不記名預付卡人民幣1萬元以上的;

(二)通過簽約或者綁卡等方式為不在本機構開立支付賬戶的客戶提供支付交易處理且交易金額為單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上,或者30天內資金雙邊收付金額累計人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的;

(三)中國人民銀行規定的其他情形。

此外,第八條指出,金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易,不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶,不得為冒用他人身份的客戶開立賬戶。

第十八條:銀行、非銀行支付機構為特約商戶提供收單服務,應當對特約商戶開展客戶盡職調查,並登記特約商戶及其法定代表人或者負責人身份基本信息,留存特約商戶及其法定代表人或者負責人有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

第十九條:信托公司在設立信托或者為客戶辦理信托受益權轉讓時,應當識別並核實委托人身份,了解信托財產的來源,登記委托人、受益人的身份基本信息,並留存委托人有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

第二十條:對於客戶的資金是信托資金或者財產屬於信托財產的,金融機構與客戶建立業務關系或者提供規定金額以上壹次性交易時,應當識別信托關系委托人、受托人、受益人以及其他最終有效控制信托財產的自然人身份,登記其姓名或者名稱、聯系方式。

第二十壹條:保險資產管理公司、金融資產管理公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司、貸款公司、理財公司以及中國人民銀行確定的其他金融機構,在與客戶建立業務關系時,應當識別並核實客戶身份,登記客戶身份基本信息,並留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。