(1)總贖回金額:總贖回金額為總贖回金額；
(2)贖回份額:贖回份額是贖回的基金份額；
(3)基金份額凈值:基金份額凈值，通俗地說就是每份基金份額的價值，即每份基金份額值多少錢，相當於每份的市價或單價，即每份的價格。
(4)贖回金額:由於投資者在贖回基金份額時需要向基金公司支付必要的費用，因此贖回金額為凈贖回金額，即扣除贖回費用後的贖回總額(見公式(3))，是投資者贖回基金份額後實際獲得的金額。
(5)贖回費率:贖回費率是贖回費占總贖回金額的比例(見公式(5))或贖回費占總贖回金額的比例(百分比)(見公式(6))。
㈥參考市值:參考市值相當於股票市值，區別在於:
股票市值=當日收盤價×持股數量。
持股數量與所持股份相當；當日收盤價相當於基金份額凈值。因為贖回日的基金份額凈值是在贖回日股市收盤後計算的。昨天的基金份額凈值第二天公布，不知道贖回的那壹天。這就是所謂的“未知價格法”。
二、計算公式:
贖回總額=贖回份額×基金份額凈值(1)
贖回成本=總贖回金額×贖回費率(2)
贖回金額=總贖回金額-贖回費(3)
參考市值=持有的基金份額×當日基金份額凈值(4)
將公式(2)中的總贖回金額移至公式左側，得到:
贖回費率=贖回費用/贖回總額(5)
在公式(5)中，分子和分母乘以100，然後:
贖回費率=贖回費用/總贖回金額×100% (6)
三、例子:
(1)已知條件:贖回份額= 206.68；贖回率=0.5%(妳不給這個值。通常情況下，為了鼓勵投資者長期持有，基金公司的贖回費率會隨著投資者的持有時間而降低。壹般持有不滿壹年的贖回費率為0.5%)；基金份額凈值=1.3416元/份(妳沒有標註單位)。
(2)投資者的贖回金額是多少？
(3)回答:
根據公式(1):
總贖回金額=206.68 × 1.345438+06元/股= 277.438+0888元。
如果取小數點後兩位，四舍五入，贖回總額=277.28元。
根據公式(2):
贖回費=277.28元×0.5% = 277.28×0.005 = 1.3864元。
如果取小數點後兩位並四舍五入，則贖回費=1.39元。
根據公式(3):
贖回金額=277.28元-1.39元=275.89元。這是妳贖回後得到的金額。
參考市值=206.68份×1.3416元/份= 277.438+0888元。
如果取小數點後兩位，四舍五入，參考市值=277.28元。
這裏看起來贖回總額和參考市值是壹模壹樣的，這是因為妳贖回了妳所有的基金份額。即贖回份額=持有份額，贖回日基金份額凈值與計算參考市值相同。
四、單位問題:
在上面的計算公式中，其他參數用鋼的單位或數量比較簡單，壹般不會發生什麽。但是基金份額凈值單位還是稱鋼是壹個需要認真討論分析的問題！
通常人們(包括壹些基金公司)會將基金份額凈值的單位或衡量標準標註為“元”。其實這是壹個錯誤的概念，往往被人忽略！錯就錯在鋼材計量不準！我們來討論分析壹下這個問題:
(1)如果基金份額凈值的單位或數量是“元”，代入公式(1)，看結果會是什麽:
贖回總額(元)=贖回份額(份)×基金份額凈值(元)(7)
從公式(7)可以看出，公式右側兩個參數的單位(稱為量鋼)相乘，量鋼變成“元”，而公式左側(量鋼)的總贖回金額單位是“元”。結果是公式左側的測量鋼與公式右側的測量鋼不同或不壹致！這證明公式中鋼材參數的測量存在誤差。這就是測鋼的作用，即公式左側和公式右側的測鋼要相同或壹致。出現這個問題的原因是基金份額凈值不正確！
(2)如果將“元/份”代入(1)公式計算基金份額凈值，看看會發生什麽:
贖回總額(元)=贖回份額(份)×基金份額凈值(元/份)(8)
從公式(8)中不難看出，公式右側的兩個參數相乘，“份”和“份”相互抵消，鋼的計量為“元”！這樣，公式左邊的鋼的量就是“元”，和公式右邊的鋼的量是壹樣的，壹致的！這是正確的結果。
從上面的討論和分析可以看出，用壹個參數測鋼的問題非常重要，絕對不可小覷！否則會導致錯誤的結果！