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寬基和窄基指數基金的區別

寬基包括指數基金,寬基是指覆蓋面廣、具有代表性的指數基金,比如:上證綜指、滬深300指數、中證500指數、創業板etf、科創50ETF等,寬基相對應的是窄基

窄基是指針對某壹行業或者板塊推出的指數基金,比如:消費ETF、券商ETF、醫藥ETF、食品ETF等。

指數基金是以特定的指數為跟蹤對象,買入指數中全部或者部分成分股,目的在於取得和指數相同的收益。

1 寬基指數

通常意義來說,寬基指數是指成分股覆蓋面較廣,具有相當代表性的指數基金,壹般包含的行業種類較多,例如大家熟知的上證綜指、滬深300指數、中證500指數、創業板指數等。基於這類特征,寬基指數的成分股數量往往較多,單只股票的權重偏低,投資目標更為廣泛。

上證綜指:包括在上海證券交易所全部上市股票,包括A股和B股,反映了上交所上市股票價格的變動情況,自1991年7月15日起正式發布。上證綜指壹般作為A股市場的晴雨表來參考,由於涵蓋股票數量過多,在基金產品中尚未被作為標的指數涉及。

滬深300指數:是從滬市和深市選出300只規模最大、流動性最好的股票加權平均後的數值,每年分兩次重新選擇,所以會滬深300反映的大多是大盤藍籌的市場水平。

中證500指數:扣除滬深300指數樣本股及最近壹年日均總市值排名前300名的股票,剩余股票按照最近壹年(新股為上市以來)的日均成交金額由高到低排名,剔除排名後20%的股票,然後將剩余股票按照日均總市值由高到低進行排名,選取排名在前500名的股票作為中證500指數樣本股,綜合反映滬深證券市場內小市值公司的整體狀況。

創業板指數:它是選取部分成份股計算得的,是選取100只樣本股作為指數標的,選樣指標為六個月的平均流通市值的比重和平均成交金額的比重,體現那些成立時間短,資本規模較小的創業型企業、中小企業和高科技產業企業。

2 窄基指數

對比更加綜合、多元的寬基指數,所謂的窄基指數就是那些集中投資的特定的壹些策略類、風格類、行業類、主題類的相關指數,指數風格非常鮮明,讓人壹看名字就知道成份股是哪類行業或主題的,因為只選擇相關行業或主題,剔除了其他股票,所以它可選的範圍相對寬基要小,所以也叫窄基指數。

常見的窄基指數如中證行業指數、中證風格指數、中證主題指數、中證策略指數等。具體例子如:中證能源、中證消費,300成長、300價值、中證紅利、基本面50等。