中國人均黃金擁有量僅為世界平均水平的五分之壹，這反映了中國黃金投資市場的巨大潛力。預計未來三年黃金現貨投資市場(主要包括金條和金幣)規模將在目前規模的基礎上成倍增長。隨著黃金投資衍生品的推出，現貨市場在整個黃金市場中的比重會相應降低。
參與國際市場競爭
隨著中國金融業的開放，黃金和中國市場在國際市場上的影響力越來越大，它將擁有更大的話語權——而外資金融機構將把國外成熟先進的黃金市場運作經驗引入中國市場，搶占市場份額。未來幾年，黃金投資市場的競爭將更加激烈。屆時，黃金投資將成為繼證券、期貨、外匯之後的中國第四大金融投資市場。
投資產品更加多元化。
隨著競爭市場投資產品的多樣化和復雜化，將迅速改變投資品種單壹、投資渠道少的現狀。黃金賬戶、期權、黃金基金等新產品將陸續問世，投資者將有更多更廣的選擇:
人民幣最終將實現自由兌換。黃金生產經營企業需要風險管理，黃金生產商和經銷商需要做好風險管理，規避人民幣匯率給生產商帶來的風險。屆時，豐富的風險管理工具將會出現。
無形市場的發展
從國際黃金市場的發展軌跡來看，無形市場的交易量占整個黃金市場的近90%。但整個倫敦黃金市場沒有交易所，其交易由“看不見的方式”組成——五大金商與客戶網絡的互聯互通；蘇黎世黃金市場也沒有正式的組織架構，主要通過瑞士三大銀行為客戶進行買賣，並負責清算。中國未來的發展也將遵循這壹軌跡，大量的交易將通過無形市場完成，由銀行和有實力的金商主導。隨著無形市場的發展，壹個巨大的黃金借貸市場將會誕生？黃金的融資和資本增值效用將進壹步放大。
中國的黃金投資市場也面臨壹些挑戰。
首先，中國的黃金投資市場存在管理瓶頸。由於我國黃金投資市場經歷了長達50年的嚴格管制期，長期的市場封閉使得國內黃金市場的相關法律法規和政策成為薄弱環節，管理機構和運營機構缺乏市場化運作的歷史經驗。但是多頭管理、多政的直接後果就是市場管理會比較混亂。事實上，國內市場已經出現了很多黃金投資管理模式的尷尬局面。因此，在黃金市場化快速發展的背景下，現有的管理和監督體制已不適應現實形勢的需要，必須進行改革，規範和引導市場發展。
二是滯後的黃金流通體系阻礙了市場向縱深發展。壹方面，黃金的儲存、運輸、檢驗、交割非常復雜，缺乏可執行的完整體系和標準，大大降低了其流通速度和效率；另壹方面，目前黃金主要是壹種在市場上流通的消費品，作為具有金融屬性的投資品，流通渠道還很封閉，主要體現在黃金的流動性較弱，這大大削弱了黃金作為投資工具的作用。