基金單位凈值=(基金資產總額-基金負債總額)/基金份額總額。根據公式:
1.要得到基金的凈值，首先要知道基金的總資產。總資產是指基金擁有的全部資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等。這些數據要等登記結算公司、債券登記結算公司、結算公司、期貨商等機構收市後再發給基金公司才能知道。
2.基金公司收到數據後，會進行統計。統計當天的凈值和漲幅後，需要送托管人審核。審核完成後會送監管部門審核備案，最後會呈現在各大基金的銷售網站上。因此，投資者只能在晚上9點以後查看基金凈值的變化。
申購基金凈值是什麽時候計算的？
投資者購買的基金凈值的確認取決於用戶購買基金的時間。投資者在交易日下午15之前申購本基金的，按該交易日收盤的基金凈值計算；若投資者在交易日15pm後申購本基金，則按下壹交易日收盤時的基金單位凈值確認份額。
此外，周末和法定節假日可以提交基金申購申請，但不能進行基金份額的申購或確認，且必須在交易日結束後才能進行基金份額的確認。壹般情況下，投資者在周五下午15之前申購基金，要到下周壹才能確認基金份額。如果在周五下午15之後申請基金，需要等到下周二確認基金份額。
壹般在選擇基金進行投資的時候，要從多方面對基金進行分析後再選擇。基金的好壞，可以從基金經理、歷史業績、最大退出來判斷。基金經理的能力會影響基金的盈利能力，歷史業績可以告訴基金之前的盈虧情況。
凈值怎麽算？