1.基金凈值並不決定基金收益。基金的收益由投資標的決定。投資標的上漲，基金上漲，投資者獲利，投資標的下跌，基金下跌，投資者虧損。1.04的凈值與年化無關。普通申購基金初始份額的計算。凈值，也稱貼現值，是指固定資產的原值或重置價值減去余額後的累計折舊額。貼現值反映固定資產磨損後的現有價值和實際占用的資金數額；與固定資產原值相比，它反映了現有固定資產的新舊程度和事業單位效率的壹般情況。
2.凈值是公司的總資產減去總負債。這才是公司真正的價值。凈資產也叫賬面價值。股票的價值。通過公司財務報表的計算，是股東權益或公司自有資本本年相應價值的會計反映。凈資產是壹個公司的真實價值。累計盈余將增加凈資本，而虧損將減少凈資本。股票是投資的憑證，資產凈值是決定股價的重要因素之壹，有凈值上漲，也有股價上漲；凈值跌，股價跌；但有時可能與凈值不壹致，甚至相差很大，但從長期趨勢來看，股價是隨凈值變化的。
3.凈值是固定資產原值或總值減去固定資產累計折舊後的余額。貼現值反映固定資產磨損後的現有價值和實際占用的資金數額；與固定資產原值相比，它反映了現有固定資產的新舊程度和事業單位效率的壹般情況。通過公司財務報表的計算，是股東權益或公司自有資本本年相應價值的會計反映。在股票投資的諸多基本分析工具中，賬面價值也是最常見的參考指標之壹，如市盈率、市凈率、銷售率等。
股票凈值，也叫賬面價值，也叫每股凈資產值，是根據會計統計計算出來的每股凈資產值。與股票的真實價值和市場價值相比，股票的凈值更加準確可靠，因為凈值是根據現有的財務報表計算出來的，數據更加具體、準確、可靠；同時，凈值能夠清晰地反映公司多年經營的累積成果；凈資產還是相對固定的，壹般只有在年終收入入賬或者公司增資時才會發生變化。