當投資者持有的股票已經出現賬面虧損，且該股票出現明顯見頂跡象，或者非市場主流品種持有的股票、下跌趨勢明顯的股票時，需要止損。尤其是當基本面等市場環境發生重大變化，或者投資者對市場的判斷出現重大失誤時，更需要投資者拿出壯士斷腕的決心。
果斷及時止損不僅需要投資者樹立止損意識，還需要掌握具體的止損操作技巧:
操作前的準備:止損是風險投機市場中控制損失擴大的有效手段。在具體的執行過程中，需要註意的是，千萬不要等到虧損已經發生了，才考慮用什麽標準止損，往往為時已晚。
投資者在買入前必須考慮:如何應對判斷失誤，制定全面的止損計劃和止損標準。只有這樣，他們才能做好準備，壹旦發現判斷失誤，就能果斷止損。不會在突如其來的打擊中束手無策，也不會因為不及時而深陷其中。
操作中的執行力:根據預先制定的止損方案和止損標準，壹旦股價形成破位走勢，就要確定止損。即使判斷錯誤，止損造成的損失也往往很小。但不止損的結果往往是深度套牢，甚至割肉巨虧。
有些投資者買股票的時候，總是對如何賺錢充滿熱情，卻很少願意去思考如果出現虧損怎麽辦，也沒有做好失敗的準備。壹旦出現虧損，就會不知所措，猶豫不決。當妳意識到止損的時候，妳已經錯過了最佳止損時機。所以沒有及時果斷的止損是止損操作失敗的主要原因。
適合新手的五個止損法則:1和k線止損法則。
用法:股價壹旦跌破M字頭、頭肩頂、三角形等形態的頸線，就要立即清倉離場。
2.比例止損規則
這是避免更大損失的最簡單的方法，這種方法的使用是由市場環境決定的。設置止損比例，如10%、8%、5%等。
3.預期R乘數止損
R乘數是收益除以初始風險。舉個例子，壹個交易最後實際賺了25%，初始風險假設按照最大損失5%，那麽這個交易的R乘數就是5。現在我們要反過來應用它的概念，先計算壹個預期收益，然後設定壹個預期R乘數，再用預期收益除以預期R乘數，結果就是止損目標。關於預期收益的確定，如果妳是系統交易者，可以用妳的系統歷史測試的每筆交易的平均收益(註意不是年平均收益)；如果不是系統交易者，可以憑經驗判斷本次交易的預期收益。預期的r乘數壹般建議在2.7到3.4之間。
4.均線止損
短線、中線、長線投資者可分別以MA5、MA20、MA120均線作為止損點。另外，均線和SMA均線的止損效果壹般比MA好。MACD紅柱開始下跌，這也可以作為壹個很好的止損點。
5.成本移動平均線的止損
成本移動平均線比移動平均線更多地考慮了成交量因素，效果壹般更好。具體方法和移動平均線基本相同。但需要提醒的是，均線永遠是壹個滯後指標，我們不要對其期望過高。另外，在盤整階段，妳要做好忍受大量均線虛假信號的準備。