開放式基金是指基金成立後規模可以變化的基金。投資者可以隨時申購基金份額，也可以隨時向基金公司或代銷銀行等中介機構要求贖回基金份額。
2.什麽是開放式基金代銷業務？
開放式基金代銷業務是指銀行作為開放式基金代銷者與基金投資者之間的交易活動和配套服務，包括開放式基金的申購、申購、贖回、紅利再投資、交易查詢和指定交易等。
3.什麽是開放式基金的申購？
基金認購是指客戶自願購買壹定數量正在募集的開放式基金份額的行為。
4.什麽是開放式基金的申購？
基金認購是指客戶自願購買壹定數量的開放式基金份額的行為。
5.什麽是開放式基金的贖回？
基金贖回是指客戶自願贖回壹定數量的開放式基金份額的行為。
6.開放式基金的申購價格和贖回價格是多少？
開放式基金的申購價格為基金單位凈值加壹定比例的手續費；
開放式基金的贖回價格是基金單位凈值減去壹定比例的手續費。
7.開放式基金的分紅方式是怎樣的？分紅再投資比現金分紅有什麽優勢？
開放式基金的分紅方式是指投資者獲得壹定投資回報的方式，分為現金分紅和紅利再投資。
開放式基金是壹種長期投資品種。如果妳看好壹只基金，想持有更多份額，可以選擇分紅型基金單位，省去重新申購的手續。
8.開放式基金巨額贖回是怎麽回事，怎麽處理？
所謂巨額贖回，是指開放式基金的單個開放日，基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%。根據《開放式基金管理暫行辦法》規定，10%以上可延期贖回；10%限額內的贖回申請，按照個人戶占總申請金額的比例分配給申請人。
出現巨額贖回時，按以下方式處理。
(1)全額贖回:遵循正常贖回程序。
(2)部分延期贖回:基金管理人當日接受的贖回費率不低於基金總份額的65，438+00%，其余贖回申請延期。對於當日贖回申請，按照單個賬戶的贖回申請占總贖回申請的比例確定當日受理的贖回份額；如果投資者未能贖回該部分，則自動轉為第二個工作日贖回，但投資者在提交贖回申請時明確表示不參與下壹個工作日贖回的除外。轉入第二個工作日的贖回不享有贖回優先權，將按第二個工作日的基金份額凈值計算，以此類推，直至全部贖回完畢。
(3)巨額贖回的公告:發生巨額贖回而延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監會備案，並於三個工作日內在指定媒體上公告，通知相關贖回申請人。
9.如何取消交易？
投資者可持本人有效身份證、軍人身份證或武警卡、長城借記卡及交易傭金收據，在當日交易時間內到銀行櫃臺辦理提現傭金。投資者必須全部撤單，即不允許部分撤銷交易委托。
10.買賣開放式基金需要繳納哪些稅？
對於個人投資者，買賣開放式基金免征印花稅和個人所得稅；對於機構投資者，免征印花稅，股息免征所得稅，申購贖回的利差收入需要繳納所得稅。
11.凍結/解凍、質押/質押、非交易轉賬交易的處理方式
根據基金管理公司規定，代理銀行不辦理基金賬戶凍結/解凍、基金份額凍結/解凍、質押/質押、非交易過戶等業務，投資者可直接聯系基金管理公司辦理。
1.什麽是開放式基金？
開放式基金是指基金成立後規模可以變化的基金。投資者可以隨時申購基金份額，也可以隨時向基金公司或代銷銀行等中介機構要求贖回基金份額。
2.什麽是開放式基金代銷業務？
開放式基金代銷業務是指銀行作為開放式基金代銷者與基金投資者之間的交易活動和配套服務，包括開放式基金的申購、申購、贖回、紅利再投資、交易查詢和指定交易等。
3.什麽是開放式基金的申購？
基金認購是指客戶自願購買壹定數量正在募集的開放式基金份額的行為。
4.什麽是開放式基金的申購？
基金認購是指客戶自願購買壹定數量的開放式基金份額的行為。
5.什麽是開放式基金的贖回？
基金贖回是指客戶自願贖回壹定數量的開放式基金份額的行為。
6.開放式基金的申購價格和贖回價格是多少？
開放式基金的申購價格為基金單位凈值加壹定比例的手續費；
開放式基金的贖回價格是基金單位凈值減去壹定比例的手續費。
7.開放式基金的分紅方式是怎樣的？分紅再投資比現金分紅有什麽優勢？
開放式基金的分紅方式是指投資者獲得壹定投資回報的方式，分為現金分紅和紅利再投資。
開放式基金是壹種長期投資品種。如果妳看好壹只基金，想持有更多份額，可以選擇分紅型基金單位，省去重新申購的手續。
8.開放式基金巨額贖回是怎麽回事，怎麽處理？
所謂巨額贖回，是指開放式基金的單個開放日，基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%。根據《開放式基金管理暫行辦法》規定，10%以上可延期贖回；10%限額內的贖回申請，按照個人戶占總申請金額的比例分配給申請人。
出現巨額贖回時，按以下方式處理。
(1)全額贖回:遵循正常贖回程序。
(2)部分延期贖回:基金管理人當日接受的贖回費率不低於基金總份額的65，438+00%，其余贖回申請延期。對於當日贖回申請，按照單個賬戶的贖回申請占總贖回申請的比例確定當日受理的贖回份額；如果投資者未能贖回該部分，則自動轉為第二個工作日贖回，但投資者在提交贖回申請時明確表示不參與下壹個工作日贖回的除外。轉入第二個工作日的贖回不享有贖回優先權，將按第二個工作日的基金份額凈值計算，以此類推，直至全部贖回完畢。
(3)巨額贖回的公告:發生巨額贖回而延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監會備案，並於三個工作日內在指定媒體上公告，通知相關贖回申請人。
9.如何取消交易？
投資者可持本人有效身份證、軍人身份證或武警卡、長城借記卡及交易傭金收據，在當日交易時間內到銀行櫃臺辦理提現傭金。投資者必須全部撤單，即不允許部分撤銷交易委托。
10.買賣開放式基金需要繳納哪些稅？
對於個人投資者，買賣開放式基金免征印花稅和個人所得稅；對於機構投資者，免征印花稅，股息免征所得稅，申購贖回的利差收入需要繳納所得稅。
11.凍結/解凍、質押/質押、非交易轉賬交易的處理方式
根據基金管理公司規定，代理銀行不辦理基金賬戶凍結/解凍、基金份額凍結/解凍、質押/質押、非交易過戶等業務，投資者可直接聯系基金管理公司辦理。
基金購買流程
個人投資者購買基金時，應出示本人有效身份證、軍隊或武警卡、長城借記卡，並填寫申購/申購/贖回交易申請表。銀行櫃臺受理申請，並將回執交給投資者，但基金管理公司負責申請的最終確認。
機構投資者申購基金時，需要填寫《申購/申購/贖回交易申請表》，經核對管理人有效證件和預留印鑒後，申請方為有效。
基金贖回流程
個人投資者贖回本基金時，應出示本人有效身份證、軍隊或武警卡、長城借記卡，並填寫《認購/申購/贖回交易申請表》。機構投資者申購基金時，需要填寫《申購/申購/贖回交易申請表》，經核對管理人有效證件和預留印鑒後，申請方為有效。
除非出現巨額贖回或其他法定暫停贖回的情形，基金管理公司不得拒絕投資者的贖回指令。
基金價格的計算方法
開放式基金的申購、申購和贖回價格是根據單位基金資產凈值(NAV)計算的。單位基金資產凈值，即每個基金單位所代表的基金資產凈值，計算方法如下:單位基金資產凈值=(總資產-總負債)/基金單位總數。
訂閱示例:
某投資者有654.38+0萬元認購開放式基金。假設申購費率為654.38+0%，基金份額面值為654.38+0元，則:申購費= 654.38+0萬元× 654.38+0% = 654.38+0萬元。
凈認購金額= 654.38+0萬元-654.38+0萬元= 99萬元。
認購份額= 99萬元/1.00元= 99萬份。
訂閱示例:
某投資者有654.38+0萬元購買壹只開放式基金。假設申購費率為2%，單位基金凈值為654.38+0.5元，則:
認購費= 1萬元× 2% = 2萬元。
凈認購金額= 654.38+0萬元-2萬元= 98萬元。
認購份額= 980，000元/1.50元=653，333.33份。
贖回示例:
某投資者欲贖回654.38+0萬份基金單位，假設贖回費率為654.38+0%，單位基金凈值為654.38+0.5元，則:
贖回價格= 1.5元×(1-1%)= 1.485元。
贖回金額= 1萬× 1.485 = 1.485萬元。
中國銀行代銷資金清單
000011華夏市場(以前的收據)2004-07-06
000012華夏市場(采後)2004-07-06
000021中國優勢成長2006-11-20
002001華夏退貨(預收款)2003-09-05
002002華夏回報(已收)2003-09-05
002021退貨編號2 2006-07-14
020006國泰金象保本2004-09-22
020008國泰陸瑾2006-03-24
020009國泰金鵬2006-08-28
020010國泰金牛2007-04-26
040001華安創新2001-09-21
070001收獲增長收益2002-11-05
070002收獲成長2003-07-09
070003豐收穩定2003-07-09
070005嘉實債券2003年7月9日
070006收獲服務2004-04-01
070008收獲貨幣2005-03-07
070009嘉實超短2006-03-30
070010收獲主題精選2006-06-19
070011嘉實策略成長2006-12-07
090003大成藍籌(預收)2004-06-03
090006大成2020(預收)2006-08-07
091003大成藍籌(采後)2004-06-03
091006大成2020(已收)2006-08-07
110001易方達基金穩健增長2002-08-23
110002易方達基金戰略成長2003-12-09
110005易方達基金積極成長2004-08-06
110006易方達貨幣市場2005-01-04
110007易方達A月收益2005-08-09
易趣價值2007-03-28 1
112002策略二2006-08-10 1
160106南方高增長基金2005-05-20
160107南方高增(采後)
160311華夏藍籌2007-04-27
160706嘉實三百基金2005-07-05
160805長生同誌2007-01-08
160910大成創新2007-06-15
162204 ABN Amro蔡襄行業選擇2004-06-03
162605京順丁壹
162606京順丁壹(後手)
163801中銀中國基金(LOF)2004-11-18。
163802中銀貨幣2005-05-12
163803中銀成長2006-03-13
163804中國銀行收入2006-08-30
180001銀華優勢企業
180010銀華質量2006-04-29
180011銀華優勢企業(後手)2002-11-13
210001金鷹優選2003-06-16
217005招商先鋒2004-06-01
240004華寶動力組合2005-09-27
240009華寶高級2006-10-12
240010華寶工業2007-06-
260101京順股票2003-10-24
260102景順貨幣基金2003-10-24
260103京順平衡2003-10-24
260110景順精選藍籌2007-06-12
290001泰信日收益2004-02-10
290004泰信質量2006-10-13
國民財富潛力
460001友邦保險史聖2005-03-07
460002友邦保險成長2007-05-22
481001工銀瑞士瑞信銀行基金2005-07-26
481004工行穩健2006-12-01
485005工銀強債B 2007-04-25
485105工銀強債A(預收)2007-04-25
485205工銀強債A(已收)2007-04-25
519003海富通收入增長2004-03-01
519005海富通股票2005-06-10
519013海富優勢2006-09-11
519015海府二號2007-03-26
大成積極成長2007-01-17
519021國泰金鼎
519180天通180指數2003-03-15
519505海富通幣2004-11-26
900001中信套期保值2005-04-18