三娘默默地看著這壹切，心中不禁百感交集。眼前的這位書生是那麽的英俊瀟灑，文采橫溢。他對自己充滿好感，卻沒有被他深深吸引，那為什麽不愛他呢？但是，壹個是上界的神仙，壹個是下界的凡人。怎麽才能結婚？看到失望又舍不得離開的劉翔，三娘再也無法平靜。經過深思熟慮，她最終決定不顧天條，嫁給劉翔。結果三娘變成了民間女子，追上了劉翔，告訴了他真相。從此兩人結緣，成為恩愛夫妻。劉翔考試快到了，三娘懷孕了。臨別時，劉向送給三娘壹個祖傳沈香，說以後她的孩子可以取名“沈香”。兩人互送十八裏，形影不離。
劉向在京師壹舉拿下榜，被任命為揚州府巡撫。就在他剛上任的時候，華嶽三娘就遇到了麻煩。原來，此時正是王太後的生日，天宮裏舉行了壹場蟠桃會。各路神仙都來聚會祝壽，唯獨三娘懷了孕，留在華山。誰知，真相被三娘的哥哥二郎神知道了，二郎神勃然大怒，責怪妹妹私自嫁給凡人，違反了天庭的法規，要抓她到天庭懲罰。三娘正氣凜然，無所畏懼。除此之外，她還有壹件太後賜予的寶物——蓮花燈，是三娘的鎮山之寶。不管是哪個妖，哪個仙，只要蓮花燈大放異彩，就會被嚇倒，被制服。二郎神知道自己被打敗了，就讓他的天狗趁三娘休息的時候偷了蓮花燈。就這樣，可憐的三娘被二郎神壓在了華山下的烏雲洞裏。三娘在漆黑的山洞裏生下了兒子白木香。為防不測，她偷偷央求夜叉把兒子送到揚州，和父親劉翔在壹起。
沈香長大了，漸漸懂事了。知道母親在華山下受苦，壹心要救母親三娘。他把自己的想法告訴了父親，但劉翔只是壹個文弱書生，只能嘆息搖頭。於是沈香獨自離家去找媽媽。他歷盡艱辛，終於到達華山。但是媽媽在哪裏？八歲男孩不知所措，放聲大哭。淒厲痛苦的叫聲在空谷中回蕩，驚動了路過的大雷仙。善良的大仙問原因，深深善良的三娘和惡業的孩子抱怨，卻無可奈何。於是他把沈香帶回了自己的山洞。在大仙的指導下，沈香努力學習技巧，逐漸學會了六招三策，各種武功和七十三變。十六歲生日那天，陳香告別師父，想去華山救媽媽。大仙年認為別人渺小，野心勃勃，給了他壹把斧子宣布花開。
白木香在雲端漫步，來到華山黑雲洞。他大聲呼喚他的母親，他的聲音穿過沈重的巖石，傳到了三娘的耳朵裏。三娘不禁心情大好。得知兒子長大了，滿懷孝心來救自己，她激動萬分，把沈香叫到山洞裏。三娘知道哥哥二郎神通廣大，大鬧天宮的孫悟空也被他打敗了。沈香年少，二郎神偷了蓮花燈。他兒子怎麽可能是他的對手？於是，三娘找沈香給舅舅說情。
沈香飛到二郎廟，求二郎神。誰知二郎神鐵石心腸，不但不肯放走三娘，反而舞起三尖兩刃刀攻擊沈香。沈香大怒，覺得二郎神欺人太甚，便掄起斧頭與之搏鬥。兩人在霧中，刀來斧往，山中有水，龍變有魚；從天上殺到地上，再從地上殺到天宮；它震動了大地，把河流翻了個底朝天，壹片漆黑。這件事驚動了太白金星，派了四大神仙去調查。四仙姑心不在焉地看了壹會兒，覺得二郎作為叔叔，對待壹個孩子這麽兇，太沒心沒肺了。於是他們互相使眼色，暗中幫助沈香。沈香越打越勇，越南的戰神二郎神再也受不了了，只好落荒而逃，蓮花燈終於回到了沈香的手裏。
沈香立即飛回華山，舉起玄華開山神之斧，下大力氣劈去。壹聲巨響，地動山搖，華山崩裂。沈香很快找到了烏雲洞，救出了媽媽。歷經磨難的三娘，十六年後重見天日。她緊緊地擁抱著兒子，百感交集，淚流滿面。
後來二郎神向三娘和沈香認錯。白木香也被玉皇大帝封為神仙。從此，三娘、劉翔和他們的英雄兒子陳翔全家團圓，壹家人幸福地生活在壹起。
故事充滿神話色彩，表達了親情、友情、愛情的價值。二郎神的妹妹，三尼姑馬(又名花月三娘)，是玉帝的侄女。她美麗、善良、多情，愛上了漢代的壹位學者劉彥昌(又名劉向)。三位聖母有壹盞“蓮花燈”來保護她們的幸福生活。突然有壹天，二郎在《蓮花燈》的閃光中發現了他們。二郎神為了維護天理，將三聖母鎮壓在華山之下。三聖母在磨難中生下沈香，並委托侍女靈芝和蓮花燈護送父親劉彥昌前往支援。劉彥昌在臨死前遇到了王贏。他們結了婚，生了壹個兒子，名叫秋兒。白木香和秋兒就像兄弟壹樣。壹天，在壹所學校學習時，白木香誤傷了他的同事秦，於是他逃到了山裏。山裏有壹位熱心助人的長耳仙女。眨眨眼，跺跺腳，她立刻有了壹個絕妙的主意。長耳仙女給了白木香壹個水壺，並講述了她的身世，帶領白木香找到了母親，在二郎廟與叔叔二郎神展開了壹場激戰。抱著救媽媽的信念，她最終在上帝的幫助下劈開華山，去救媽媽。終於，三娘、劉翔、陳翔與家人團聚。