招商銀行私人銀行部常務副總經理王晶表示，首個家族信托計劃是從2065438+2003年5月開始推出的。截至7月，招商銀行家族信托客戶10戶，均為高凈值客戶，金融資產1億元，總資產超過5億元。目前簽約客戶主要集中在北方城市，都是民營企業家。家族信托管理的範圍主要是金融資產，包括壹部分股權，但不包括不動產，不動產在中國高凈值人群的財產配置中占很大比例。
此外，由於國內外監管環境不同，海外資產采用獨立信托計劃，目前家族信托管理範圍以境內資產為主。“在歐美等發達地區，家族信托最重要的作用是幫助富人合理避稅。中國遺產稅壹旦出臺，必將促進中國家族信托的發展。”孫飛說。
中國高凈值人群已經進入“財富傳承”階段。招商銀行與貝恩咨詢公司聯合發布的《中國私人財富報告2013》顯示，“財富保護”已成為中國高凈值人群財富管理的首要目標，“財富傳承”需求進壹步明顯。貝恩咨詢公司大中華區總裁邁克爾·索恩曼(Michael Thorneman)指出，目前約有三分之壹的高凈值人群正在進行財富傳承安排，並尋求借助家族信托、稅務規劃、保險規劃等工具完成財富規劃。
目前，國內家族信托的發展仍面臨諸多瓶頸。第三方理財機構諾亞財富的報告認為，信任是信任的基礎，但目前國內高凈值人群大多是白手起家，更傾向於自己理財。另壹方面，由於信托公司在集合信托等傳統業務上仍有很大的盈利空間，其發展財產信托業務的積極性並不高。
中銀國際控股有限公司執行董事林建國認為，家族信托在香港已經非常成熟，有錢人習慣選擇家族信托來保證財富的傳承。在香港，家族信托可以持有的資產包括房地產、股票組合、家族企業、欄目、版權等。由於香港直接面向全球市場，信托管理沒有地域限制，投資組合更加多元化。家族信托成為香港高凈值人群打破“富不過三代”魔咒的壹根魔杖。