壹、什麽是基金凈值?
凈值又稱?帳面價值?。股票價值的壹種。通過公司的財務報表計算而得，是股東權益的會計反映，或者說是股票所對應的公司當年自有資金價值。
累計凈值累計單位凈值=單位凈值+基金成立後累計單位派息金額，基金凈值的高低並不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的關鍵。凈值的高低除了受到基金經理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。
二、影響債券型基金凈值的因素有哪些?
影響債券型基金凈值的因素1、信用評級
壹些評級機構會定期對債券的發行主體信用等級進行跟蹤評級。如果某債券的信用等級下降，將會導致該債券的價格下跌，持有這種債券的基金凈值也會隨之下降。
影響債券型基金凈值的因素2、利率
由於債券基金是固定收益類產品，其受到利率變動的影響較大，基金凈值會隨著利率的升降呈反向變動，變動的幅度取決於債券基金的久期(即債券基金的平均到期日)。
影響債券型基金凈值的因素3、提前兌付
壹些債券可允許提前兌付。當利率下降時，擁有提前兌付權利的發行人會行使該權利。基金經理不得不將兌付資金投資於利率更低的債券產品，會使得基金整理回報下降。
影響債券型基金凈值的因素4、基金經理
基金經理的市場判斷能力、投資組合管理能力、職業道德標準都可能對基金的回報帶來影響。
三、債券型基金凈值減少的原因：
影響債券型基金凈值的因素1、所投資的股票下跌
債券型基金很多是可以投資於股市的，比如壹級債基和二級債基，是可以參與新股發行以及直接在二級股票市場交易股票。當股票下跌時，自然會帶動債券型基金凈值的下跌。另外，可轉債是壹種股性很強的債券，所以受該股票影響也很大，可轉債債基往往會跟隨股市下跌。
影響債券型基金凈值的因素2、所投資的債券下跌
債券基金大部分資金用來投資債券，債券市場也是存在波動的。比如加息或加息預期很強的市場情況下，已發行的債券很多都會遭到拋售，從而導致債券型基金凈值下跌。
影響債券型基金凈值的因素3、債券型基金分紅或拆分會導致凈值下跌
分紅本身並不產生收益，分紅後凈值會下跌，這也是壹種可能性。比如壹只1.5元的債基，如果每份分紅0.2元的話，不算當日市場波動，則該債基分紅後的凈值應該是1.5-0.2=1.3元。