該基金的保本周期是三年，認購期和在保本周期內申購並持有至到期都提供保本，其保本金額的計算公式為：認購保本金額=基金持有人認購並持有到期的基金份額的投資金額。申購保本金額=基金持有人申購並持有到期的基金份額的投資金額×min{1/申購時基金份額凈值，1｝×(1-自基金合同生效日至申購日單位基金份額累計分紅額)。
該基金是保證保本基金，其擔保人是中國投資擔保有限公司，對投資者而言，本金的安全系數很高。基金的業績比較基準是3年期銀行定期存款稅後收益率。基金的投資範圍寬泛，可充分發揮基金的主動管理能力，該基金公司旗下另壹只保本基金運作較為激進，南方恒元保本基金或將延續這壹操作特色，這可為投資者保證本金的前提下，提供高收益的可能性。
該基金的擬任基金經理蔣峰，具有8年證券投資基金從業經歷，畢業於廈門大學金融學專業，獲經濟學博士學位，曾任職於鵬華基金管理有限公司和寶盈基金管理有限公司，先後擔任研究部投資策略分析師、宏觀經濟分析師、社保基金理財經理助理和基金經理等工作。2007年3月正式加入南方基金管理有限公司，現任南方避險增值基金經理及南方寶元債券基金經理。
該基金由南方基金管理管理，該公司是老十家基金公司之壹，成立於1998年3月6日，股權結構是華泰證券45%，深圳機場集團30%，廈門國際信托15%，興業證券10%。公司成立時間較早，目前資產管理規模1169億元，旗下包括12只權益類基金、3只固定收益類基金和2只保本基金，公司長期業績較好而短期業績有所下滑。