對於開放式基金而言，基金份額總數每天都可能發生變化，因此基金管理人必須在當日交易截止之後進行統計，然後再以當日的基金資產凈值除以份額，得到當日的基金凈值，也就是投資者申購、贖回基金的依據。由於基金公司公布的持倉情況壹般是上壹季度持倉，因此基金估值僅供參考，具體以基金公司的實際凈值為準。
2.估值指的是對基金凈值進行預測。
基金估值是按照公允價格對基金資產和負債的價值進行計算、評估，好確定基金資產凈值和基金份額凈值。基金估值根據基金公布的持倉股票走勢來估算基金的凈值波動。基金估值是利用特定算法，根據即時的股票報價來進行的估算。不同的平臺之間因為算法不同，會導致基金估值不同，所以基金估值僅能作為參考。
估值和凈值的區別在於它們二者的概念、性質不同：
偏股型基金和債券基金每天都會有壹個估值和凈值。比如某只基金持有50只股票，那麽基金公司或平臺就會根據這50只股票的實時價格來預估出基金的凈值，而這就是估值。但實際上只有等到股票收盤後，基金公司才能計算出準確的凈值，而這就是基金凈值。它壹般是在晚上八點後才公布的。
所以估算的數據並不真的就代表是凈值，它只是壹個參考。像有時就會出現估值漲得多，而凈值漲的少，或者估漲凈跌的情況。這主要是因為基金的持倉是隨時變化的，但估值卻是根據季報的持倉來計算的，所以就會具有壹定的滯後性，從而存在差異。