投資指數基金需要註意什麽分析

指數基金是壹種被動式管理的投資基金，主要跟蹤某個指數的表現。那麽投資指數基金有哪些優點？投資指數基金需要註意什麽？今天小編也為大家準備了投資指數基金需要註意什麽相關內容，歡迎大家閱讀參考！

投資指數基金有哪些優點？

1、投資簡單易懂：購買指數基金不需要對市場進行復雜的分析和判斷，只需要選擇壹個合適的指數，然後購買對應的指數基金。指數基金的收益和風險都和所跟蹤的指數大致相同，所以投資者可以更容易地了解基金的投資情況。

2、低成本高效率：指數基金由於采取被動管理的方式，不需要頻繁地進行調倉，所以交易費用和管理費用都比較低。而且指數基金可以通過規模效應降低交易成本，進壹步提高收益率。

3、風險分散：指數基金由於根據指數構成進行投資，所以可以有效地分散個股風險和行業風險，降低了因為某壹只股票或某壹個行業的大幅波動而造成損失的風險。此外投資者還可以通過投資於多個不同市場、不同行業、不同規模的指數基金來實現多元化配置，進壹步降低投資風險。

投資指數基金需要註意什麽？

1、選擇合適的指數。不同的指數代表了不同的市場或行業，其收益和波動風險也會有較大差異。投資者在選擇指數基金時，要根據自己的風險偏好、收益目標、投資期限等因素進行綜合考慮，不要盲目購買熱門指數基金或高收益指數基金。

2、控制好資金倉位。指數基金雖然可以分散風險，但並不能完全避免市場風險。當市場出現大幅波動或者結構性變化時，指數基金的收益也會受到影響，投資者可以考慮通過基金定投方式進行投資。

第壹、要註意費率差異，這關系到妳的投資成本

壹般的指數基金、增強型指數基金、指數分級基金、ETF、ETF聯接基金的費率其實都存在差異，比如管理費率、銷售服務費率、托管費率等，大家在挑選時壹定要留意壹下。

其中手續費在平臺壹折之後C類產品是0，其他的0.1%~0.15%不等。其他的各種費率也是有差別的，大家買基金的時候壹定要看看，要明白直接買基金需要承擔哪些成本。還有持有低於7天贖回費1.5%，所以千萬別用場外基金短炒。

從基金類型來看，綜合費率基本是ETF和ETF聯接基金較低，費率較高的是增強指數型基金。因為增強指數型基金的管理費率比較高。

另外，相比銀行渠道和券商渠道，建議大家到第三方銷售平臺或基金公司官網申購基金，因為申購費率會便宜很多。尤其對於定投的基民來說，由於每次扣款都相當於申購，所以要主動挑選申購費率低的指數基金，長期算下來也能省不少錢。

第二、要註意跟蹤誤差，遠離跟蹤誤差大的標的

所謂跟蹤誤差，就是指數基金表現與所跟蹤指數表現之間的距離，該指標是反映指數基金經理管理能力的重要指標。

壹般來說，跟蹤誤差主要源自以下情況：

(1)復制誤差。由於指數基金無法完全復制標的指數配置結構帶來的結構性偏離。

(2)現金留存。開放式指數基金必須要留存壹定比例現金以備基民贖回之需。

(3)管理費及其它各項費用。各類費用越高，跟蹤誤差也就越大。

(4)股利分配。ETF與基準指數在成份股的股利分配數量和登記分配時間上存在著差別。

(5)估值效應。因采用不同的估值模型對基準指數中交易不活躍的成份股估值有差別從而導致的跟蹤誤差。

建議大家最好選擇日跟蹤誤差控制在0.2%以內或者年跟蹤誤差在1.5%以內的指數基金。具體跟蹤誤差數據，大家看基金的品種頁就知道了。

第三、對於行業指數基金要特別註意成分股

對於很多行業指數基金和主題指數基金，我們還要註意其成分股問題。

在挑選行業指數基金和主題指數基金時，要進壹步關註基金的投資風格和重倉方向，再結合市場整體行情做出選擇。

第四、要知道指數增強型基金是把“雙刃劍”

跟蹤同壹指數的基金往往有被動型和增強型之分，被動型試圖完全復制指數的收益，而增強型壹般80%倉位按照指數進行配置，剩余20%的倉位進行主動管理。所以，增強指數型基金往往獲得更高的收益，但也承擔了更高的風險。

從歷史數據看，牛市中壹般增強型指數基金不敵被動型指數基金，而熊市中增強型指數基金表現更好。從目前的情況來看，增強指數型基金表現雖然有高有低，但出現虧損的增強指數型基金也是很少的。

建議大家，可以購買增強指數型基金博取更高收益，但壹定要結合其歷史業績、風險控制、基金經理管理能力等進行多方位評價。