基金的分類基礎知識解析

基金的分類基礎知識解析

基金這種投資方式現在越來越普及，不少投資者都希望能夠通過投資理財來獲得壹定的收益。下面是小編為妳準備的基金的分類基礎知識，希望對妳能有所幫助!

什麽是權益類基金?

權益類投資包括：股票，證券投資基金，偏股型基金。只有固定收益類的基金不是權益類的，比如保本基金，債券型基金，貨幣基金。

股票屬權益類商品，持有公司股票就有分享公司盈余等權力。因此權益類基金通常指以獲得紅利等的投資形式的基金。

簡而言之，以投資債票券或類貨幣型商品之開放型基金稱為固定收益類開放式基金，以投資證券為主的開放型基金稱為權益類開放式基金，

C類基金為什麽不能長期持有

C類基金不適合長期持有，是因為C類基金要根據持有時間，收取銷售服務費，持有時間越長，持倉成本就越高。所以，對投資者來說，C類基金更適合短期投資。

同壹只基金，後綴A類和C類有什麽區別

同壹只基金，後綴分為A類和C類的，主要是股票型基金或指數型基金。不同的字母後綴，代表著不同的收費方式。

其中：

A類基金，代表申購時收取申購費，持有期間不再收取銷售服務費。

C類基金，代表申購時不收取申購費，持有期間要收取銷售服務費。

所以，A類基金的初始成本高於C類基金，但持倉成本低於C類基金。

投資者要根據自己的投資計劃，決定選擇A類基金還是C類基金，如果是打算長期持有，選擇A類基金更劃算;反之，選擇C類基金更合適。

同壹只基金，後綴A類、B類和C類有什麽區別

同壹只基金分成A、B、C三類的，主要是債券型基金，也包括部分股票型基金或混合型基金。

A類基金，代表前端收費，申購時收取申購費，持有期間不收取銷售服務費。

B類基金，代表後端收費，申購時不收取費用，贖回時按持有時間計算費用，持有時間越長，收費越低，持有期間不收取銷售服務費。

C類基金，代表申購時不收取申購費，持有期間收取銷售服務費。

所以，對這種分類的基金，

投資者如果確定長期持有，應該選擇B類基金;

如果確定短期持有，應該選擇C類基金;

如果不能確定持倉時間，則A類基金的成本最為適中。

基金評級是什麽

各家評級機構通過以市場上基金的歷史業績為基礎，融入風險因素，把基金的表現分為五個等級，分別賦以AAAAA級、AAAA級、AAA級、AA級、A級評級。

每個機構都有自己的基金評級標準，在同壹時間段對同只基金的評級差異在壹個星級以內是正常現象。

以晨星為例，簡單介紹下基金評級的步驟：

1、首先對基金進行分類。

不同類別的基金的風險與收益是不壹樣的，為了評級的公正性，首先就根據基金的投資範圍把基金分別進行分類。

2、衡量基金的收益。

晨星用月度回報率來衡量基金的收益。月度回報率反映在既定的月度內，投資人持有基金所獲得的收益。

3、計算基金的風險調整後收益。

晨星以“懲罰風險”的方式對該基金的回報率進行調整;波動越大，懲罰越多。相當於兩支收益相同的基金，波動大的調整後收益更低。

4、采用星級評價的方式，劃分為5個星級。

各基金按照風險調整後收益由大到小進行排序：前10%被評為5星;接下來22.5%被評為4星;中間35%被評為3星;隨後22.5%被評為2星;最後10%被評為1星。

通過基金評級的步驟，很明顯可以看出：基金評級是基金排名的升級版。基金排名只是純量化的評價，而且僅使用了收益這壹數據，而基金評級考慮到其中的波動等因素。相比於基金排名，基金評級更註重於長期業績，使用的數據更為豐富和全面，結果也更為客觀和專業壹些。