基金資產凈值是由基金資產的總市值扣除其負債後的余額。基金資產的總市值是指基金擁有的所有資產（包括股票、債券、銀行存款等其他有價證券）在某壹時點，按照公允價格計算得出的資產總額；而負債就是基金在運作、融資過程中要支付給他人的各項費用、利息等。
單位基金資產凈值，就是指每壹基金單位所代表的基金資產凈值，計算公式為：
單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）/ 基金單位總數
我們之所以壹直強調基金凈值“要在某壹估值時點上，按照公允價格來計算”，是由於基金所擁有的這些資產的市場價格是在不斷變化的，所以基金資產凈值也隨之不斷變化。因此，只有每日對單位基金資產凈值重新計算，才能及時地反映出它真實的投資價值。
基金資產凈值是在某壹時點上，基金資產的總市值扣除負債後的余額，代表了基金持有人的權益。單位基金資產凈值即每壹基金單位代表的基金資產的凈值。
單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）／基金單位總數。其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。
累計單位凈值＝單位凈值＋基金成立後累計單位派息金額。
基金凈值的高低並不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的關鍵。凈值的高低除了受到基金經理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。
開放式基金按照金額申購、份額贖回的方式進行。申購開放式基金單位的份額和贖回基金單位的金額依據申購贖回日基金單位資產凈值加、減有關費用計算。由於作為計算申購和贖回價格依據的當日基金單位資產凈值要等到當日證券市場交易結束後才能確定，因此，投資者申購或贖回基金時並不知道其交易價格，因此稱作未知價法。
如果妳要查詢基金凈值變化的話，可以通過電話（基金公司客服熱線）、登錄公司的網站、直接到購買的網點櫃臺等方式查詢。
買基金時，
1.妳可以帶身份證到銀行櫃臺直接買。
2.也可以到銀行開通網銀，回家上網買。
3.也可以上基金公司的網站上網上購買。
交通銀行的手續費低，服務好，代銷的基金多，妳可以到交行去開通網銀。
招行的網銀比較專業，妳在招行開通也可以。
最近大盤調整，建議謹慎操作。
調整還將持續，後市還不明朗。專家建議投資者持有的基金已經出現損失的，不必忙於割肉止損，同時也不應盲目買入低價基金，保持觀望是近期基金投資的明智選擇。
如果妳心態好，計劃做長線投資，現在買就沒問題，妳可以買廣發聚豐，博時精選或者博時主題行業，具體妳可以到數米網，酷基金網，天天基金網，和晨星網看看，了解各基金的業績，排名，基金經理的情況。
要買基金，
（1）首先要明白自己投資類型，是穩健型的還是激進型的？
因為如果妳買了這些基，那麽在大牛市中，那天天上竄的基會折磨妳的內心。
基金分紅和上市公司分紅比較類似，需要先拋售股票，形成可實現收益，然後再實施分紅。基金持有人獲得的是實實在在的分紅收益，
拆分只是改變了基金份額凈值和基金總份額的對應關系，並沒有影響到投資人的資產總值變化。基金拆分不必賣出股票資產。其實拆分基最大的弊端就是會直接導致基金規模迅速擴大,間接影響壹段時間裏的收益增長迅速.有人認為，只要手上的基要拆分了,就該是考慮換基的時候了(小幅度的分紅不包括在內)。
（2）在200多個基金中怎麽挑選？
建議參考的是基金公司的實力，基金以往市場上的表現，以及基金經理的能力口啤如何。我個人看好，廣發系，南方系，華夏系，易基系，大家選基只用買這些公司裏的表現最優的基就可。比如廣發裏的廣發聚豐。
（3）用什麽途徑買基金最好？
最好選擇基金公司的網上銷售這壹途徑買。
這樣比在銀行櫃臺與網上銀行買的優勢在於，壹方面手續費便宜許多，
最重要的是，如果妳買了壹只基，表現不好，感覺自己買錯了，那麽可以及時地轉換到同基金公司旗下表現好的其他基。
這樣就省去了要從銀行裏贖回基再重新買入的時間與費用，壹點都不耽誤妳天天數錢。
（4）怎樣分配錢買基金？
如果妳不是上百萬的資金，那麽以10W為基準，建議持有3-5只基就可。
長期收益來看，市場上排名前100位中的最好的基與最差的基，收益率相差最多不會超過，15%。
所以只要妳買的不是市場上最差的基，完全沒有必要手裏養壹堆的基，搞得累不累？
（5）選擇盤大的基金買還是盤小的？
我認為，60億左右規模的基，表現最穩健。
盤子大的，上了百多億的大象，跑起來有時不是太靈活啊。
盤子小的，只有十億或十億以下，壹定不要去買，為什麽？
這裏面有壹個潛在的風險，那就是有些黑了心的基金公司，會為了賺手續費與管理費強行進行擴模。比如最近的鵬華價值就是個教訓。
（6）怎樣組合配置買基金？
看各大基金的十大重倉。我壹直認為，買基，其實就是等於間接買了基金的十支重倉股票。
所以買之前，請看清，妳間接持有的股票！這關系到妳持有的基金未來的成長空間，當然這也是我強調基金經理能力的重要性。
好的基金經理，我們根本不用懷疑他的選股與調倉能力，能讓人高枕無憂。
那麽如果妳要買2支以上的基的話，就要註意組合配置了，也就是選擇的二支基，其十大重倉最好是互補型的，而不是重疊式重倉。
那樣跟買同壹只基，沒有什麽區別。目前市場的很多基，在十大重倉上重疊性很高，大家要留意看壹下。
某些基金系,重倉地產股；某些基金系，重倉的是鋼鐵股；某些基金系，偏重金融股；這裏不細說,大家要靠自己研究去發現,其實壹點也不難找.
這樣如果妳同時看好地產股和金融股，那麽妳就要去找重倉這二個行業的基,進行配置購買;其他以此類推。
另，配置有色金屬的有巨田資源和廣小盤，所以這二只，很適合用來做小倉位配置基。
（7）買基金的前期要做些什麽工作？
學習，分析，權衡，再做出決定
忌諱跟風購買，壹看別人說什麽就認為是好的，自己完全不了解的基，妳認為妳能養得長久嗎？
基金的規模，基金經理，投資風格，這些是最起碼的了解範疇。
更不要因為看到有只基壹段時間裏跑得很好，表現出色，就沖進去。
要知道很多基的風格就是漲得快，也跌得快，如果妳認可這種風格，可以去買，否則不要為了眼前短暫的利潤而沖動。
（8）應該以什麽心態買基金？
平常心很重要。
不要成天盯著那漲跌榜看，自己的基前十了，就笑，自己的基跌到五十以後了，就郁悶。
要知道前十與十壹可能就相差個，0.01%何必呢。。。因為壹天中的小小差距，不開心。
長線持有的，也不用天天去看凈值收益，不如拿這些時間來好好學些投資常識。
（9）現在還能買基金嗎?點位這麽高.是不是買新基更安全些呢?
關鍵就在於,妳是否認定5000點是中國牛市的最高點.
如果認為是,那麽妳就沒必要買基了,馬上贖回空倉.
如果認為不是,那麽只要大盤還有1000點的空間,那麽基金就至少還有25%以上的收益空間.妳自己權衡要不要進.
就算現在是階段頂,那麽妳要麽等回調進,要麽現在進了,放長線投資.
如果說新基是不是比老基更安全,我想無非是凈值的高低造成的.這種想法是走到了誤區裏的,是錯誤的.
其實在大盤高位時主要是基金的倉位取決基金的風險系數.新基金因為剛剛建倉,所以倉位會低,風險是小些,但同樣也意味著收益率不高.
如果下壹階段大盤看漲,新基金就有踏空的風險.所以妳如果看跌後市或認為後市必要調整壹段時間,建議妳可以買新基金.
在這裏我的建議是,資金大的投資者或穩健型投資者,應選擇穩健型的基購買.
有時候跑得快的不壹定最適合妳.因為跌的也有可能很快喲.
買基金,我還是認為,最適合自己投資風格的才是妳眼中最好的基.