“衡量貨幣基金收益計算的指標有很多，代表不同的含義:1、基金日收益:指公告日每萬份基金份額的日收益；2.基金七日收益率:指最近七日(含節假日)收益折算的資產年收益率；3.基金最近30日收益率:指最近30日(含節假日)收益折算的資產年收益率；4.基金本年收益率:指本年所有收益折算成的資產年收益率；5.基金成立以來的收益率:指基金成立以來全部收益折算成的資產年收益率。通常有兩個指標來反映貨市基金的收益率:壹個是七天年化收益率；二是每萬份基金單位的收益。”
小張又問李大姐:“最近七天的收益折算成年資產收益率和每萬份基金單位收益有區別嗎？”
李姐回答:“貨幣基金的單位凈值永遠是1元，每天都有收益分配。有波動的時候，每天都會不壹樣。每萬份基金單位的收益就是妳每天實際得到的收益。比如“2012年5月4日，廣發貨幣B每萬份基金份額收益1.2504”就是說今天每萬份基金份額收益可以是1.2504元。七日年化收益率是最近七天的平均收益換算成壹年的收益率。就是考察壹個貨幣基金的長期盈利能力。”
小張問:“貨幣基金收益計算中，七日年化收益率怎麽算？
李傑:“七日年化收益率=((∑Ri/7)×365)/10000×100%，其中Ri為基金最近第I個日歷日的日收益(I = 1，2...7)，以及基金的七日年化收益率。簡單的理解就是把7天的收益率加起來，然後求出日均收益率，再乘以365或者360天，求出年收益率。這叫年化收益率。比如某貨幣基金當日年化收益率為4.58%，而假設貨幣市場基金未來壹年的收益與前七天保持不變，那麽如果持有壹年，可以獲得4.58%的整體收益。當然，貨幣市場基金的日常收益會隨著基金經理的操作和貨幣市場利率的波動而不斷變化，所以實際操作中基金收益壹年不變的可能性不大。因此，七日年化收益率只能作為短期指標，不能代表貨幣市場基金的實際年收益。”