投資者可以通過基金份額凈值知道自己某壹天持有壹只基金多少錢(基金份額凈值×基金份額)。同時也是基金申購贖回時的價格。
如何知道基金的盈虧:用當日的基金凈值乘以妳的基金份額=基金總額。取資金總額，減去妳投資的金額。如果是正的，就是賺的錢數；如果是負數，就是損失的錢數。
投資者贖回基金後，實際獲得的金額是總贖回金額減去贖回費的部分。
計算公式為:
贖回總額=贖回份額×贖回當日基金份額凈值。
贖回成本=總贖回金額×贖回費率(壹般為0，5%)
贖回金額=總贖回金額-贖回費用
例如，某投資者申請贖回65，438+00，000份基金份額，認購時采用前端收費模式，當日基金凈值為65，438+0，20元，則該投資者可獲得的實際贖回金額為:
總贖回金額= 1萬×1，20元= 1.2萬元。
贖回費= 12000×0.5% = 60(元)
贖回金額= 12000-60 = 11940(元)
根據證監會要求，基金凈值增長率的計算公式為今日凈值增長率=(今日凈值-昨日凈值)/昨日凈值。
如果當日有分紅，則當日凈值增長率=[今日凈值-(昨日凈值-分紅)]/(昨日凈值-分紅)。
累計單位凈值=基金成立後的單位凈值+累計單位分紅金額。基金凈值的高低並不是選擇基金的主要依據，但未來基金凈值的增長才是判斷投資價值的關鍵。凈值的高低不僅受基金經理管理能力的影響，還受其他諸多因素的影響。
累計凈值增長率=(期末累計凈值-期初累計凈值)/單位期初凈值。