目前，中國大量中產階級和富裕階層的出現，促使金融機構加快金融創新和產品創新。財富管理已經成為國內金融機構業務轉型升級的重點。此外，從掛鉤全球大宗商品的黃金、原油基金，掛鉤澳元等強勢貨幣的理財產品，以及日益高漲的海外購房潮來看，中國新富人群的財富管理需求開始呈現出跨市場、全球資產配置的新趨勢。
2011年，我國個人持有的可投資資產總額超過65萬億元，較2010年末增長約15%。其中，2008年至2011，資本市場產品市值年復合增長率約為55%，凈投資房地產年復合增長率約為40%。同時，以陽光私募、私募股權為代表的其他類型投資增速最快，2008-2011年均復合增長率約為100%，成為高凈值人群的投資熱點。海外投資也成為高凈值人群的又壹投資熱潮。2008年至2011，境外投資年復合增長率約為100%，其中投資主要集中在香港。
市場上的財富管理機構主要分為“公”和“私”兩大陣營。銀行、信托、保險公司、證券公司是“公”派的典型代表。近年來，各類機構紛紛通過建立“財富管理中心”來努力拓展自己的財富管理業務。以諾亞財富、證券之星、瑞贏財富為首的第三方理財機構是“私”派的主力軍。目前，越來越多的“私人”私人機構積極參與中國財富管理市場。未來，銀行、信托、保險、券商等“公眾”金融機構的理財業務勢必會受到強烈挑戰。
與歐洲或亞洲的其他成熟市場相比，中國仍處於金融改革過程中。隨著中國金融市場的不斷自由化，客戶對產品和服務的需求變得日益復雜。中國的“十二五”規劃，收入結構調整等政策語言的背後，進壹步表明中國目前的投資驅動型增長模式將逐步向消費驅動型增長模式轉型。在結構調整和消費驅動型增長方式的驅動下，從國民收入翻番開始，中國必然會孕育出壹個“大眾化”的社會主流群體。財富管理符合國內各大金融機構業務轉型升級的需要，也符合國內經濟結構調整的要求。未來幾年財富管理行業將處於黃金發展階段。
參考遠見。中國財富管理行業市場前瞻與投資戰略規劃分析報告。