第壹步，選對主題。天相投顧的研究報告認為，我國經濟轉型已悄然發生，經濟增長動力正發生轉變。在這種新環境新趨勢下，契合中國經濟發展及轉型的新興增長動力帶來的長期投資機會的主題投資基金，將有著巨大的投資機會。而產業結構升級、消費升級和技術升級帶動的相關產業的發展，必將創造新的經濟增長點。而投資“升級”行業契合當前經濟發展主題，並能更好地把握中國經濟轉型過程中的“多主題驅動”的投資機會。而華安升級主題股票型基金正是側重投資，產業升級、消費升級和技術升級等在我國下壹輪經濟增長的邏輯中處於關鍵環節的壹些行業和公司，幫助投資者提前布局未來十年。
第二步，選適合的主題投資策略。理財專家表示，只有將主題投資策略與中國市場特性相結合，全方位把握主題投資機會，並與資產配置、行業及個股選擇的自上而下的投資管理流程相融合，才更有可能將百姓密切關註並與中國經濟發展密切相關的主題轉變為投資者的現實收益。以華安升級主題股基為例，該基金在投資策略上采用“自上而下”與“自下而上”結合、定性分析與定量分析相結合的策略，並且主要使用現金流折現模型、市盈率和市凈率模型等財務模型對公司進行估值。在估值安全邊際允許的前提下，更多關註公司成長的持續性等策略，從而幫助投資者分享中國經濟結構轉型過程中的投資收益。
第三步，選好基金公司。理財專家建議，從公司股權結構是否穩定、內部管理及風控制度是否完善、基金業績表現是否有持續性等幾個方面著手評估。據悉，華安基金成立於1998年6月，成立以來穩步發展，現產品線構建完整，覆蓋各大類基金產品。