凈值就是現在能拿出來的錢，年利率就是壹年的盈利比例的凈值。壹般會有壹個平衡。余額為凈值加利潤，利潤為負或減去利潤。
基金的利率就是基金的收益，基金收益的計算方法:
份額=投資金額×(1+申購費率)÷申購當日凈值+利息。
收益=贖回日單位凈值××(1-贖回費率)+分紅-投資金額。
基金收益是基金資產在運作過程中超出自身價值的部分。具體來說，基金收益包括股息、紅利、債券利息、買賣證券差價、存款利息和其他收入。
擴展數據:
總股票凈值=公司資本+法定公積金+資本公積金+特別公積金+累計盈余-累計虧損。
每股凈值=總凈值/已發行股份總數。
從公式中可以看出，股票凈值代表的是股東擁有的自有資金和應享有的權益。股票的凈值與其真實價值和市場價值密切相關。因為股票凈值代表了公司過去幾年的經營狀況和財務狀況，所以可以作為衡量股票真實價值的主要依據。
如果股票凈值高，說明公司財務狀況良好，股東享有更多權益，股票未來盈利能力強。股票的真實價值壹定很高，市值也會上漲。反其道而行之。
與股票的真實價值和市場價值相比，股票的凈值更準確可靠，因為凈值是根據現有的財務報表計算出來的，所依據的數據相當具體、準確，可靠性高；同時，凈值可以清晰地反映公司歷年經營的累積成果；凈值還是比較固定的，壹般只有在年終盈余入賬或者公司增資時才會發生變化。
因此，股票凈值具有較高的真實性、準確性和穩定性，可以作為公司發行股票時選擇發行方式和確定發行價格的重要依據，也是投資分析的主要參數。
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