2021基金凈值與估值的區別_基金估值的對象與原則
很多投資者在基金投資中會遇到壹個問題，那就是軟件上基金的估值漲地很不錯，但是晚上基金凈值壹公布卻發現遠遠沒有預期中的漲幅，故有些投資者還懷疑是基金公司偷偷拿走了。下面是小編整理的2021基金凈值與估值的區別_基金估值的對象與原則，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
如何計算基金估值?
我們購買基金的最主要目的就是為了賺錢，不過基金不是說買了就可以賺錢的。我們在購買基金時要對基金的資產進行估值，這有利於我們對購買的基金進行有效的買賣，從而達到利益最大化的效果，就讓小編告訴妳如何計算基金估值。
對基金的凈資產值按照壹定的價格進行估算就是我們所說的基金估值。在基金的運作過程中，基金資產值和期待年回報率的變化會導致基金單位價格的變化，不能再以發行時的價格出現。如何計算基金估值呢?為了比較準確地對基金進行計價和報價，使基金價格能較準確地反映基金的真實價值，就必須對某個時點上基金的每壹單位或每壹股份實際代表的價值予以估算，並將估值結果以凈資產值公布。
如何計算基金估值
我們計算基金凈資產值的方法，是指某壹時點上某壹出借基金每壹單位實際代表的價值，表示的是基金單位價格的內在價值。基金資產凈值總額的計算和基金單位資產凈值的計算都是基金資產凈值需要計算的。基金資產凈值總額=基金資產總額-基金負債總額。
基金估值計算公式：
基金單位資產凈值=基金資產凈值總額/基金單位總數。
上市流通股票按估值日其所在證券交易所的收盤價估值;以最近交易日的收盤價估值的前提是估值日無交易的，且最近交易日後經濟環境未發生重大變化;如最近交易日後經濟環境發生了重大變化的，可參考類似出借品種的現行市價及重大變化因素，調整最近交易市價，確定公允價格。
基金凈值與估值的區別是什麽?
基金凈值與估值最大的區別在於基金凈值是基金公司計算出的價格，而基金估值則是根據相關數據估算出的價格，這個估算方可以是基金網站也可能是某理財軟件。因而壹個是根據實際持倉和操作計算出來的，壹個是根據以往數據計算出來的，所以兩者數據會存在著不少的差異。
實際上，基金估值是指按照公允價格對基金資產和負債的價值進行計算，最終確定基金資產凈值和基金份額凈值的過程。基金凈值，則是指當前的基金總凈資產除以基金總份額，這個就是每天收盤之後基金公司根據收盤價算出來的。
我們能從中發現的是，前者在基金計算中是根據前日數據計算的，這樣數據來源就存在滯後性，後者則是根據收盤價計算的，所以存在實時性。例如，某基金經理今天減倉了某股，該股倉位就會發生變化，這樣就造成了基金倉位的變化，若是繼續按照昨日的倉位進行計算的話，那麽這與實際情況是不符合的，因此這就是凈值和估值出現不對等的最重要原因。
總的來說，估值和凈值就是預期和現實的區別了，估值僅能作為投資參考，決不能當成凈值來用。不過我們可以從基金估值和基金凈值對比中，了解到基金經理的動作，比如基金估值和基金凈值差異較大，這就說明基金經理大概率調倉換股了。
基金估值的對象
基金估值的對象指基金所持有的全部資產，包括股票，債券及配股權證等證券類資產，銀行存款、清算備付金等現金類資產，應收利息等應收項目、以及按照有關法規規定應作為資產類的投資估值增值等。同時，為了計算基金資產凈值，也需對基金所承擔的所有負債進行評估。
基金估值的原則
按照《證券投資基金會計核算辦法》規定，基金估值應遵循以下原則：
1.任何上市流通的有價證券，以其估值日在證券交易所掛牌的市價(平均價或收盤價)估值;估值日無交易的，零基礎學炒股，以最近交易日的市價估值。
2.未上市的股票應區分以下情況處理：
(1)配股和增發新股，按估值日在證券交易所掛牌的同壹股票的市價估值;
(2)首次公開發行的股票，按成本估值。
3.配股權證，從配股除權日起到配股確認日止，按市價高於配股價的差額估值;如果市價低於配股價，估值為零。
4.如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值，基金管理公司應根據具體情況與基金托管人商定後，按最能反映公允價值的價格估值。
5.如有新增事項，按國家最新規定估值。