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基金清算和結算的區別是什麽?

中國文化博大精深,不少詞匯看似相差不大,實際卻並非如此,在不同的狀況下表達的意思不同,那基金清算和結算的區別是什麽?

私募基金清算流程是怎樣的基金封轉開是什麽意思

基金清算是什麽?

基金合同終止時,應當按法律法規和本基金契約的有關規定對基金進行清算,基金管理人應當組織清算組對基金財產進行清算。清算組由基金管理人、基金托管人以及相關的中介服務機構組成。清算組作出的清算報告經會計師事務所審計,律師事務所出具法律意見書後,報國務院證券監督管理機構備案並公告。清算後的剩余基金財產,應當按照基金份額持有人所持份額比例進行分配。

清算條件:

1、封閉式基金存續期滿未被批準續期的;

2、基金持有人大會決定終止的;

3、原基金管理人和基金托管人職責終止,沒有新基金管理人和基金托管人承接的;

4、基金合同或者基金章程規定的情形。

基金結算是什麽?

基金銷售結算資金是指由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或者基金份額登記機構等基金銷售相關機構歸集的,在基金投資人結算賬戶與基金財產托管賬戶之間劃轉的基金申購(認購)、贖回、現金分紅等資金。

結算方式:

證券公司為托管的基金辦理場內交易的結算業務,可采用托管人結算模式和證券公司結算模式。

在風險管理方面,證券公司應按照法人結算原則,對納入多邊凈額結算範圍的全部自營、經紀、托管等業務承擔最終交收責任。證券公司發生托管業務交收違約的,中國結算有權扣劃和處置其自營結算資金和自營證券以彌補其交收違約。證券公司開展基金托管業務,應參照相關行業協會對托管銀行的要求,與客戶簽訂相關證券資金結算協議。對於中國結算發布實施的《中國結算協助托管銀行凍結、解凍、劃轉、劃回違約客戶證券的業務流程》等業務規定,證券公司作為基金托管人參照適用。