論AUM價值

Aum value，即管理的資產，Aum，是指衡量金融機構資產管理業務規模的指標，是該機構目前管理的資產的總市值。該指標主要適用於衡量基金管理公司和投資銀行、商業銀行或金融控股公司的資產管理業務規模。AUM越大，其在行業中的地位就越強。例如，世界上最大的金融機構瑞銀集團、瑞士瑞信銀行和花旗集團的AUM都在數萬億美元以上。AUM的增長來自於老客戶的投資和新客戶的開發，以及資產市值的增長。因此，在分析金融機構AUM的變化時，需要區分這是由於客戶投入資本的增減還是資產市值的變化。從業務拓展的角度來看，客戶投資資金的變化更為重要。

建行AUM價值是財富管理中心對我行個人高端客戶的考量。衡量客戶對銀行貢獻的標誌。

中國建設銀行AUM值的計算方法；

(1)客戶統計口徑

客戶評估按照OCRM系統客戶AUM進行，包括客戶在建行的存款、通過建行購買的各類投資產品等個人金融資產。投資主要包括基金、國債、保險和建行發行的投資理財產品。

(2)計算方法

在評估客戶時，采用月均AUM指數，即月均存款余額+月均投資。

計算公式為:

當月日均存款余額= (∑客戶賬戶存款余額*當月實際存款天數)/30

當月日均投資額= ∑客戶總投資額/30。

其中:基金和賬戶投資總額=份額*當期凈值。

利潤、外匯收益和國債的總投資是客戶實際持有的余額。

(3)統計規則

通過觀察客戶連續六個月的AUM，確定客戶等級的變化；

①每月根據當月AUM(日均)進行客戶評級，達到較高評級標準的立即升級。新客戶將直接獲得AUM相應的客戶評級，此時客戶狀態將為正常。

②如果客戶當月AUM(日均)低於原評級標準，不會立即降級。AUM連續三個月未達到該標準的客戶，從第四個月起將被評為關註客戶。註意客戶的AUM在當月達到原來的水平或更高，然後註意取消。

(3)連續三個月被評為關註的客戶，從第四個月起連續六個月自動降級至該月最大AUM對應的客戶級別，此時取消關註標誌。