二、持有份額比本金少是屬於壹種正常現象。每壹份基金份額代表的就是代表的就是基金的凈值，基金的凈值不斷變化，它的總價值也是不斷變化的，基金的總資產=基金凈值×份額，即使持有份額比本金少也不能認為就是虧了，所持份額和投資的盈利或虧損沒有關系。
三、持倉份額少於本金是因為基金的單位凈值大於1。基金持倉份額是根據基金凈值來計算的，申購份額=[申購金額/（1+申購費率）]/T日基金份額凈值。
例如某投資者購買了1萬元某基金產品，申購費率為0，申購日的基金份額凈值為1.0200，那麽申購份額=10000/1.0200=9803.92，此時投資者持有份額就要低於投資本金。
四、持有份額和本金不同的原因是：第壹點：手續費，基金買入是會需要支付手續費，而手續費壹般都是直接從本金中扣除，這也就導致買入之後金額比本金少了，如某個基金的a類和c類，a類基金需要買入申購費，這筆費用會直接從本金中扣除，也就是說申購費+基金市值總額才是本金。
第二點：基金凈值的變化，基金凈值不斷變化，導致基金資產也會發生改變。當股價發生變化時，基金的持有份額不會變化，但是基金的凈值會改變，從而也會使得投資者的基金資產發生變化。
第三點：只有當基金凈值是1時，基金的持有份額才會和本金壹樣，當基金凈值大於1時，基金持有份額比購買的本金要少。
綜上，基金持有份額和基金資產是兩個概念，基金持有份額受基金凈值影響而變化。
基金發行成本的內容
發行成本主要包括以下幾項：
1．印刷費
基金受益憑證作為書面憑證，必須經過印刷。基金受益憑證上的面值、各種圖案等給印刷帶來了壹定的要求，因此，印刷費中包含有設計費、制版費、油墨費、紙張費以及人工費等。
2．手續費
手續費包括基金經理公司在申請發行時，向證券主管機關支付的費用，以及委托證券承銷機構代理發行基金受益憑證時需支付的費用。手續費的高低壹般與下列因素有關：
(1)發行總額。因為基金發行的手續費是按基金發行總金額的壹定比例提取的，發行總金額越大，手續費越大；反之，亦然。
(2)發行者的信譽。因為壹個基金經營的好壞最關鍵的是取決於經理公司從業人員的業務素質和操作技能。他們對各種金額資產走勢的判斷、對投資組合的組成以及對投資方針的確定，都會給基金收益帶來影響。因此，發行者的信譽好，得到廣大投資者的信賴，其基金受益憑證市場的銷路就好，發行的時間就短，承銷機構的工作量和風險性都比較小，其收費率也就比較低。反之，發行者的信譽差或在社會的知名度差，勢必因銷路差而拉長發行時間，使承銷機構的工作量和風險加(3)基金的種類。不同種類的基金在市場上受歡迎的程度不壹樣，這會影響到承銷機構的工作量和風險性，因而承銷費用也有所不同。
3．宣傳廣告費
廣告宣傳是為了使廣大投資者了解基金的發行者，增加投資者對發行者的印象，以加速籌資的進度，縮短發行時間。而宣傳、廣告必須花費壹定的費用，廣告費用的高低與以下因素有關：
(1)宣傳、廣告的形式。宣傳、廣告的形式多種多樣，如電視、廣播、雜誌、報紙等。每壹種形式的廣告作用不同，其費用也各不相同。
(2)發行額大小。發行額越大，基金發行的難度也越大，勢必增加宣傳、廣告的工作量；反之，發行額越小，宣傳、廣告的工作量相對也越小。
(3)基金管理公司的知名度。基金發行者的知名度小，勢必會促使發行者加強宣傳，從而增加這方面的費用。反之，如果投資者對基金發行者已有了相當的了解，而且有壹種信任感，發行者所花費的宣傳、廣告費就會相對減少。