現在幾乎任何電腦都會自帶excel軟件。壹般excel，word，PPT都是電腦自動帶的。打開任何excel，然後創建壹個空白excel，如下所示:
打開後，將鼠標移到表格的左上角，點擊“文件”再點擊“新建按鈕”，壹個完全空白的excel就誕生了。詳情如下:
第二步:制作表格。
財務核算無非就是記錄個人在哪些平臺上投資的本金金額，預期收益率，實際月收益，未來壹年的實際收益率，以及每個平臺的資金占比。更細心的人會詳細記得壹個平臺的付款時間。但實際上，時間長了，本金大了，尤其是等額本息的債權多了，往往會有支付，所以每天都要保留支付和投資的明細數據，並不現實。
我個人平時用的方法是在手機上安裝主要投資平臺的app，幾乎每天都會登錄看看投資平臺。壹是簽到拿點小福利，二是看看有沒有退款。還款的選擇是適時再投資。如果個人太忙，直接選擇自動競價。其實不管多忙，每天都可以抽出5分鐘來看看主要的投資平臺，大部分時間還是可以的。每個月底用excel對個人資產進行統壹盤點，平時幾乎不用記賬。其他主流第三方記賬軟件上的投資數據，有時幾個月更新壹次，平時不更新。具體方法如下。
1，標題和內容
創建空白表單後，直接手動輸入您投資過的平臺名稱，與表單的標題內容相對應。如下所示:
這些可以通過將鼠標直接移動到單元格來手動填充。就像平常壹樣打這些漢字和數字，難度幾乎為零，這是最簡單的。稍微復雜壹點的是，表格的範圍擬定後，可以添加壹個便於閱讀的邊框，如下:
選擇要添加邊框的範圍後，只需單擊下面的邊框鍵。這是為了美觀。麻煩的話就不要加了，也不影響核算內容。右邊的兩個鍵是填充顏色和字體顏色，也是用來美化表格的。
2.輸入每個平臺的數據
(1)長期預期收益率
這壹欄是妳在某平臺長期投資的債權，平臺目前的收益率是多少。如果在這壹欄使用實際收益率，由於很多時候妳投資的債權當月沒有償還，或者壹個月內有兩次還款，比如提前還款，某壹個月單個平臺的實際收益率往往波動較大，所以個人壹欄是預期收益率。這壹塊可以通過平臺每個月的實際收益率來查。
(2)當前本金欄
可以直接通過平臺的個人投資數據進行查詢。這壹塊用的是要收的本金，後面計算綜合收益率的時候會更準確。
總結裏有個簡單的公司，就是求和公式如下:其他函數公式也在同壹個按鈕裏，但是妳選的不壹樣，函數方程就不壹樣。
如果不能用，直接加在單元格裏就可以了。在合計對應的單元格中輸入“=”號，然後將鼠標移動到要添加的單元格A上用左鍵點擊選中，然後輸入“+”號，再將鼠標移動到要添加的單元格B上依次用左鍵點擊，最後點擊回車，兩個單元格中的數據就直接相加了，其他平臺以此類推，只是添加手動重復，沒有上面的求和公式方便。
(3)流動比例(%)
跟單個平臺的本金？/?合計列中的總本金為X100%。本欄目的主要目的是動態控制個人在某個平臺的持倉是否隨時加碼。
(4)本月預計收入
這個直接用單個平臺月末累計收益——上月末累計收益，就是當月實際收益率。如果都是按月付息，記賬會很準確，但實際情況是有的平臺到期壹次性付息。對於這類平臺，個人用平臺待收本金x平臺預期年化收益率。/12，這樣可以更準確的計算出單個平臺單月的實際收益率。總柱收益率與總柱本金收益率壹致。
(5)本年掙得
單個平臺每個月的收入加起來，就是今年已經賺到了。如果是突然第壹次開始記賬。妳可以用妳原來的方式大致算算妳今年賺了多少，從這個月開始記錄更詳細的財務賬目。
(6)本月收益率
所有平臺的收入？/上月底本金。壹般收益率在0.8%-1.5%之間。如果太高或太低，應該是算法錯了。
(7)本月年化收益率
個人用單利的形式，就是這個月的收益率？X12，但實際上我們每個月收到的利息都是再投資，實際年化收益率是復利的形式。就目前的收益率來看，復利的實際年化收益率比單利計算的高出0.6%以上。制作完表格後記得保存，或者保存在可以找到的地方。如下所示:
(8)進行下壹次投標
有了第壹期的表單模板，下壹期就好辦了。個人采用的方法是:
將鼠標移到左下角，右鍵單擊左下角的單元格，然後左鍵單擊“移動或復制表格”。
選擇創建副本後，單擊“確定”，壹個與上壹期完全相同的新表單將在您最初編譯的表單前運行。就我個人而言，我所有的月度會計表格都在壹個大表中，如下:
下面的都顯示出來之後，其實我的表裏面至少包含了20多個月報表。相對於其他通用的記賬軟件，這個功能強大很多，因為我可以通過查詢過去的投資數據來反思自己的個人投資行為，而常見的第三方記賬軟件是找不到過去單周期的數據的。這也是個人更喜歡用excel的原因之壹。
第三，其他資產核算方法
上表主要是關於固定債權收益的產品。除了固定收益類產品，壹般可能還有黃金、基金、股票、房產、汽車等其他資產。該資產也可以包含在excel表中。
自用的方式是直接在月供網貸平臺外面重建壹個小桌子。制表的方法和做網貸的方法差不多。個人目前主要是對固定資產和流動資產進行分類，個人資產總和。固定資產壹般沒有波動，但可以壹年更新壹次。網貸中的資產只是流動資產的壹部分，其他流動資產包括銀行存款、黃金、基金、汽車、股票甚至期貨，都可以記錄在壹個大表中。