第壹，充分了解自己；
綜合評價他們的綜合實力，包括賺錢能力，心理素質等。；投資有風險，理財需謹慎，提前做好心理建設，知足常樂，不可貪多，出了問題也不能走進死胡同。建議在自己的心理接受範圍內選擇合適的理財方式；
第二，了解自己的用錢習慣；
可以通過記賬了解自己的消費習慣，評估自己的資產實力，合理安排自己的投資周期。這是因為妳可以改變消費習慣，開源節流；通過對自身資產水平和支出計劃的了解，匹配相應的理財產品和理財時間；
第三，做好理財規劃，明確理財目標；
理財之前，要做好理財規劃，根據自己的理財需求明確理財目標。理財規劃就是根據自己的財務狀況，規劃哪些是活期，哪些是定期，哪些是具體的。然後根據分散投資的原則，選擇適合自己需求的理財類型。建議理財目標不要不切實際。壹般來說，妳也可以通過計算知道自己的能力在哪裏。基數大，利息看得更清楚，但不能拆東墻補西墻做理財；
第四，學習專業的投資理財知識；
理財經理要熟悉投資理財的基礎知識和操作技巧，多了解各種理財類型的優缺點，運用自己的知識對理財產品進行綜合評價和分析，最大限度地降低風險。建議通過書籍或向理財前輩學習，掌握壹些投資理財的知識和技巧，如信息獲取與分析、收益計算、網絡技術應用等。很多理財者都是靠自己的摸索和學習，最終實現自己的財務自由；
第五，關註行業政策；
通過相關政策，我們可以學習如何做到合法合規；壹旦發現平臺踩紅線，就知道撤；
第六，認真解讀產品內容；
在選擇理財產品之前，壹定要了解這個產品的基本信息，比如初始投資金額、年化收益、投資期限等。目前沒有平臺敢直接表明是保本保息，100%無風險等。，所以要求理財經理多關註自己，不要發呆，不要被業務員鼓動。