基金定投作為壹項專業的理財工具，自問世以來就受到人們的青睞，在股市震蕩、基金凈值嚴重縮水的情況下，基金定投由於投資面小、相對承受的風險也小，所以更顯優勢。作為大眾化的投資工具，在當下更應關註和推廣。
第壹步：定投的概念
基金定投指在壹定的投資期間內，投資人選擇以固定時間、固定金額投資某只基金產品，由基金托管人(即銀行)為投資人自動完成基金申購的理財方式。因此定期定額投資基金常被稱為“懶人理財術”、“傻瓜理財術”、“小額投資計劃”。
第二步：定投的形式
每個月+固定日期+固定金額+固定基金產品。
第三步：申購額度及期限
從100元、200元、300元到500元甚至1000元不等，定投額度壹般調增不調減。基金定投的期限分為固定和不固定兩種。
第四步：需辦理哪些手續
持本人身份證和銀行卡開通基金定投賬戶，辦理基金定投業務，在第壹筆資金進入後可開通網上銀行。進行基金定投應該選擇壹家成本低、方便的銀行。現在很多銀行開征銀行卡年費、小額賬戶管理費，基金定投是壹項類似於“零存整取”的小額長期投資方式，如果不能選擇壹家這方面有所免除的銀行，每年不定期還要扣減這些費用，肯定不劃算。此外，投資者可適當選擇就近且服務優質的網點，建議可以多考慮本單位工資代發行或平時辦理理財業務較集中的銀行。
第五步：定投的品種
建議基金定投時多考慮價格波動較大的股票型基金，避開波動性較小的債券型或貨幣型基金。
第六步：適合哪些人投資
定期定額投資基金方法融合了定期存款“零存整取”的理念，並且還有專家理財，免除自己選股的煩惱。這種兼具儲蓄、理財的投資方式，可能更適合以下四種人做投資：工薪階層、職場新人、風險規避型投資者、中長期有資金需求的投資者。
第七步：定投的註意事項
壹是扣款日期的比較。大多數銀行在約定日子或遇到節假日順延後的劃款日，如果賬戶余額不足扣款不成功，就算違約壹次，連續3個月劃賬不成功，將自動撤銷該定投計劃。有的銀行則不同，定投業務壹般在每月的第壹個交易日劃賬，如果余額不足，也無大礙，系統會自動掃描，在規定的月份中不管哪壹天，只要賬戶裏資金足額，扣款都會成功。同樣要註意，連續3個月沒劃成功即違約3次，該投資計劃就會被終止。所以要經常查看賬戶確定是否劃款成功；二是扣款日期的選擇。有的銀行在定投這方面，扣款時間上比較靈活，當賬上金額達到固定投資額度時，錢就會被自動劃走。這對股市關註度較高的投資者較為適合，可以通過網上轉賬功能，自行選擇每月較低點進行註資扣款；三是要註意選擇分紅方式。基金分紅方式壹般有兩種，壹種為現金分紅方式，另壹種為紅利再投資方式。基金投資分紅方式壹般默認為現金分紅，如投資者需要更改為紅利再投資可在做自動扣劃簽約時給予更改，或通過網銀更改。
第八步：註重信譽與業績
投資者的口碑、行業中的形象與地位、行情突變時基金公司的公告與行為壹致性都是衡量壹家基金公司信譽的重要標誌。另外就是壹家基金公司旗下基金的整體業績表現，大部分產品表現較好，反映出基金公司整體較高的管理水平與團體協作能力。
第九步：定投需持之以恒
基金定投的目標壹般都不外乎以下幾種：剛步入社會的年輕人強制儲蓄、積累房產首付或新婚支出，中年父母為子女準備的高等教育基金或第壹筆創業基金，當然也包括投資人的換房資金、養老金和生活休閑基金等，這些目標都是中長期目標。市場風雲變幻莫測，各種誘惑和各種困難也會碰到很多，能否咬住青山不放松、持之以恒堅持下來非常關鍵。富達國際投資經理安東尼?波頓說過這樣壹句話：忘掉買入時所支付的價格，因為總想著買入時的價格極易形成心理陰影，最終也會徹底忘記基金定投的初衷。大師對定投的概括，也就是定投的魅力所在。