這個產品是招行的理財產品，每日公布資產份額凈值，投資者按份額凈值申購，到期日是2015年12月25日。
所以申購10萬元，獲得的份額是92902.27份，申購凈值應該是1.0764。資產沒有問題，市值還是10萬元。以後收益就是按計算日的份額凈值-申購日份額凈值1.0764。
基金份額凈值=（基金總資產—基金總負債）/基金總份額
其中，基金總資產是指基金所擁有的所有資產（包括股票、債券等各類有價證券、銀行存款本息及其它投資）的資產總額；
基金總負債是指基金運作及融資時所形成的負債（包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等）；
基金總份額是指當時發行在外的基金份額的總數。
基金份額累計凈值=基金份額凈值+歷次分紅累計值
擴展資料：
年報顯示，截至報告期末，招行理財產品余額2.19萬億元，較上年末增長1.42%。相關行業數據顯示，招行2017年末的理財產品募集資金余額、表外理財產品募集資金余額在商業銀行中均排名第二。
因此，無論從理財資金總體余額、表外理財余額任壹個指標來看，招行設立資管子公司和戰略轉型的表態顯得十分搶眼。
招行管理層表示，強大的零售客戶和銷售渠道支撐了招行的資產管理規模，因此設立資管子公司是有戰略意義的，能夠繼續保持招行資產管理優勢，滿足零售客戶理財需求，同時符合監管要求。
上述上市券商分析師認為，去通道之後的銀行想維持理財規模仍面臨挑戰。壹方面成立資管子公司後，雖然風險隔離了，但以前大家是看銀行的招牌買理財，現在是子公司，投資者還會不會繼續買；另壹方面是子公司資管更強調主動管理能力，對團隊風控和投資能力提出更高的要求。
華南地區壹家股份制券商分析人士指出，小銀行面臨壓力會更大，這些銀行本身投研基礎薄弱，更缺少人力、財力支撐壹家子公司，這些銀行在未來理財業務的競爭上會處於明顯弱勢，銀行資管理財會出現強者恒強的局面
人民網-籌設資管子公司招行力推資管大轉型