其中，基金最新市值是指買入本基金的確認份額，以新披露的基金凈值計算的資產不包括未確認的申購申請金額；持有成本是指持有基金的成本。初始成本為首次買入的確認金額，後續的增減倉會根據交易的確認金額進行調整。
基金的所有份額贖回後，基金的持有收益將重置為0。
基金累計收益與持有收益的差額:
1.持有收益是指仍持有的特定基金的收益；
2.累計收益是指買的所有產品，包括已經贖回的收益；
2.關於基金的回報率
衡量基金收益率最重要的指標是基金投資收益率，即基金證券投資的實際收益與投資成本的比值。投資回報率越高，基金證券的盈利能力越強。如果基金證券的申購和贖回需要支付手續費，則在計算時應考慮手續費因素。
計算公式:收益=當日基金凈值×基金份額×(1-贖回費)-認購金額+現金分紅；收益率=收益/認購金額×100%。首先，概念不同:
第二，收入價值不同:
1，持有收益:衡量基金收益率最重要的指標是基金的投資收益率，即基金證券投資的實際收益與投資成本的比值。
2.累計收益:基金成立和運作以來的累計收益，包括現金分紅收益和基金凈值變動收益，可以衡量基金成立以來的收益。
1.基金的利息收入:基金的利息收入主要來源於銀行存款和基金投資的債券。
2.基金的分紅收益:基金的分紅收益是指開放式基金通過在壹級市場或二級市場買入並持有各公司發行的股票，從該公司獲得的壹種收益。分紅壹般有兩種形式，即現金分紅和股票分紅。現金股利以現金形式發放，股票股利按壹定比例作為股息給予股東。